Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Жилищное право - Документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры 2020

Документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры 2020

Документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры 2020

Налоговый вычет при покупке квартиры в 2020 году


11 октября 2020Статья 224 НК РФ говорит о том, что доход, полученный от продажи жилья, облагается налогом. Государство использует разные рычаги для стимулирования рынка недвижимости, среди них особо выделяются льготы, с помощью которых можно снизить сумму налога. Оформить налоговый вычет вправе как продавец, так и покупатель.2020 год ничего нового в расчетах налога от продажи квартиры не принесет, все останется по-прежнему.

Продавец может не платить налог в том случае, если он владеет недвижимостью более 3 лет. Если он решит продать ее, не выждав этот срок, то налог придется заплатить. Не так давно минимальный срок вырос до 5 лет.

Сумма, обязательная к оплате, равна 13% от полученного дохода. Что касается лиц, не проживающих постоянно на территории Российской Федерации, то для них процент на порядок выше – он равен 30%.

Продав квартиру, может выясниться, что продавец не получил никакой прибыли. В таком случае он будет освобожден от платы налога.Если купля-продажа недвижимости была 01.01.2016 года, то выбирается наибольшая сумма. Это либо сумма договора купли-продажи, либо кадастровая стоимость.

Если в ходе сделки купли-продажи прибыль будет получена продавцом, то он обязан уплатить налог, вернув, при этом, часть уплаченных денежных средств.

Формула расчета проста: надо из прибыли вычесть 1 миллион рублей или стоимость купленной продавцом квартиры до момента ее продажи.

Та сумма, которая останется, умножается на 13% и прямиком идет в бюджет.Купив квартиру, люди обычно начинают заниматься обустройством жилья, улучшая его условия для длительного и комфортного проживания. Им также положен налоговый вычет, но по несколько иной схеме. Покупатель приобретает льготы при оплате НДФЛ с заработной платы и иных доходов.

Что касается размера, то он зависит от вида покупки:1. Без использования заемных средств.

Купив недвижимость на вторичном рынке, или затеяв самостоятельное строительство, вычет полагается с суммы в 2 миллиона составит 260 тысяч рублей.2. С использованием заемных средств. Сумма, от которой идет расчет, остается прежней.

Но к ней прибавляются еще 3 миллиона рублей, связанных с погашением процентов по ипотечному кредиту.

Итого получится 260 тысяч рублей – компенсация НДФЛ и 390 000 рублей – погашение процентов. Если покупателем потрачено менее 2 миллионов рублей, то льгота будет использована не в полном объеме. Возврат налога возможен на потраченную сумму, куда входит не только стоимость жилья, но еще и ремонтные работы.
Возврат налога возможен на потраченную сумму, куда входит не только стоимость жилья, но еще и ремонтные работы.

Естественно, они должны быть подтверждены документально.В случае покупки еще одной квартиры, также возможен возврат налога. Та сумма, которая осталась неиспользованной, умножается на 13%. Именно это число составит экономию при выплате НДФЛ.

Если вторая квартира будет куплена при помощи банковского жилищного займа, то льготы на погашение процентов ждать не стоит, она предоставляется только один раз.

  • Можно не удерживать с доходов положенные суммы длительное время, пока не будут исчерпаны 260 тысяч рублей.
  • Можно заявить свое право на них через определенное время. Само право на получение льготы появляется с того момента, как совершилась регистрация собственности (при приобретении недвижимости на вторичном рынке), и при подписании акта (если речь идет о строительстве).

Какое условие необходимо для оформления налогового вычета? Таким условием является получение доходов, с которых уплачивается НДФЛ – заработная плата или аренда квартиры.

Однако, при покупке квартиры у близкого родственника, с помощью займа работодателя или материнского капитала, налоговый вычет не полагается.

Чтобы получить льготу, следует предъявить заполненную форму 2-НДФЛ и декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию своего района. Как только налоговый период закончится, сумма будет возвращена на расчетный счет заявителя. Отчетный период – это 1 квартал.Будьте в курсе полезной информации по выплатам, льготам.

Подписывайтесь на канал, ставьте лайки.

Как получить налоговый вычет в 2020 году?

15 июляПолучаем налоговый вычет за покупку недвижимости в 2020: пошаговая инструкцияМногие слышали, что после покупки недвижимости можно получить некий налоговый вычет, но что это за сумма, кто имеет на нее право и как ее получить, остается загадкой.

В этой статье я отвечу на все актуальные вопросы по налоговым вычетам.Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает налог или позволяет вернуть уплаченное. Сейчас аналогичный возврат средств можно назвать модным словом «кэшбэк», который государство однократно возвращает после приобретения недвижимости.На налоговый вычет имеет право резидент Российской Федерации, который исправно платит налоги со своих доходов в бюджет страны, и решает приобрести недвижимость стоимостью до двух миллионов рублей за наличные или ипотечные средства.Важно!

Субсидии от государства или материнский капитал права на налоговый вычет не дают. Если вы работаете не официально, рассчитывать на налоговый вычет не стоит, ведь вы не платите налоги.

Если зарплата у вас «серая», то вычет будет производиться с официальной ее части.Согласно действующему законодательству, сумма налогового вычета составляет 13% от стоимости недвижимости, то есть до 260 тысяч рублей. Интересно, что если объект недвижимости обошелся в сумму менее двух миллионов, то налоговый вычет можно «растянуть» на несколько объектов или, к примеру, на расходы по ремонту жилья, если изначально отделки там не было.Если для покупки недвижимости привлекались заемные средства, проще говоря, ипотечный кредит, сумма, с которой можно вернуть налог, увеличивается до трех миллионов.

Вместе с тем появляется возможность вернуть средства на погашение процентов, следовательно, общая сумма «кэшбэка» будет равняться 650 тысяч рублей.НО! Размер налогового вычета не может быть выше, чем вы заплатили налогов в течение предыдущего года.Итак, если недвижимость приобретена в нынешнем году, то вернуть налоговый вычет получится только в следующем, 2021, после окончания налогового периода.

Однако вы можете подать заявку сразу по заключении сделки, если жилплощадь покупалась на вторичном рынке.

Если речь идет , то заявление на возврат налогового вычета подается после того, как здание будет сдано в эксплуатацию, а покупатель подпишет акт приемки-передачи.Если вы решили действовать через работодателя, дожидаться окончания налогового периода не обязательно, заявление можно подать сразу, как только будут оформлены права на новую жилплощадь. Вы обращаетесь в налоговую, прилагаете необходимый пакет документов, и работодатель перестает удерживать НДФЛ с вашей зарплаты.

Минус этого решения в том, что живых денег вы не увидите, просто ежемесячные выплаты по зарплате станут чуть выше.Если вы обращаетесь с документами в налоговую, придется подождать конца года.

Зато в итоге вы получите сразу крупную сумму наличности. С помощью полученных средств можно сделать в новой квартире ремонт или досрочно погасить часть ипотечного кредита.Чтобы получить возврат налогового вычета, необходимо:

  1. Акт приемки-передачи недвижимости;
  2. Предоставить паспорт и свидетельство о браке (если покупатель состоит в нем);
  3. Чтобы получить вычет по процентам ипотеки, необходим договор с банком и график погашения займа.
  4. Получить на месте работы справку 2-НДФЛ, которая необходима для подтверждения суммы уплаченных налогов;
  5. Заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ;
  6. выписку из ЕГРП или свидетельство о государственной регистрации права собственности;
  7. Документы, с помощью которых подтверждаются расходы на приобретение жилья;

Заявление 3-НДФЛ можно оформить на сайте www.nalog.ru , скачав форму в разделе «Предоставление декларации о доходах».

Как в 2020 году получить вычет за 2020 год за приобретенную недвижимость и проценты по ипотеке, и можно ли это сделать одновременно?

Е.

М.27 января · 115,5 KИнтересно71,3 KНовостройки Москвы и Подмосковья. Найдем ответ на любой вопрос! · ПодписатьсяОтвечаетДля получения имущественного налогового вычета (ИНВ) по НДФЛ нужно подать в ФНС России следующие документы:

  • Платежные документы, подтверждающие затраты налогоплательщика;
  • Для возврата по процентам также нужна справка об удержанных процентах за год (оригинал, берется в банке). Имейте в виду, что разные банки выдают такие справки по-разному (от нескльких минут до месяца).
  • Правоустанавливающие документы на землю (при строительстве индивидуального жилого дома, если строительство не завершено);
  • Декларация 3-НДФЛ;
  • Соглашение о распределение суммы налогового вычета (если квартира приобретена в общую долевую собственность). Подписи на таком соглашении могут быть нотариально удостоверены.
  • Кредитный договор с банком (при использовании ипотечного кредита);
  • Справка 2-НДФЛ от работодателя о доходах;
  • Договор участия в долевом строительстве, если квартира приобретается в строящемся доме;
  • Копия паспорта. Если квартира приобреталась в общую долевую собственность – копия паспортов всех долевых собственников;
  • Правоустанавливающие документы на жилье (при покупке квартиры – выписка из ЕГРН на квартиру);

Если вы недавно устроились на работу и сумма отчислений по НДФЛ в бюджет меньше, чем сумма предоставляемого ИНВ, возможно получение вычета через работодателя.

В этом случае вычет вы будете получать поэтапно, за счет снижения ежемесячных отчислений по НДФЛ, а не единовременно.Для оформления такого вычета потребуется предоставление стандартного пакета документов и отдельное заявление об этом.Помните, что вычет предоставляется в размере 13% от понесенных затрат, но не более 260 тыс. рублей (в случае покупки квартиры или строительства жилья за счет собственных средств). Также в размере не более 390 тыс.

рублей — на оплачиваемые банку проценты по кредиту (в случае покупки квартиры с использованием ипотечного кредита).

Если в первом случае сумма вычета составит не более 260 000 рублей, то во втором — не более 260 тыс.

рублей плюс не более 390 тыс. рублей (вычет на проценты). То есть максимум — 650 тыс. рублей.Если сумма НДФЛ, уплаченного в бюджет за последний год, была меньше причитающегося вычета, можно перенести его остаток на следующий год.

Для этого нужно будет снова предоставить ИФНС все необходимые документы.Подробнее о процедуре возврата можете прочитать здесь: 32 · Хороший ответ6 · 83,9 KДобрый день.

Подскажите мне пожалуйста, я недавно оформил ипотеку в регионе Башкортостан, сумма ипотеки 2039600. Читать дальшеОтветить3Показать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…Ещё 2 ответа766Эксперт в области финансов и бухгалтерии · ПодписатьсяДобрый день.

За 2020 год Вы можете вернуть уплаченный НДФЛ, подав декларацию 3-НДФЛ.

В приложении 7 Вы указываете и проценты по ипотеке и сумму, уплаченную продавцу за недвижимость.

Порядок заполнения декларации, см.

__здесь.__ Для оформления вычета Вам понадобятся следующие документы: 1. справка из банка об уплаченных процентах; 2. договор. Читать далее23 · Хороший ответ4 · 30,4 KКомментировать ответ…738ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл. · ПодписатьсяОтвечаетДобрый день! Чтобы получить вычет по приобретенной недвижимости, Вам необходимо заполнить и подать налоговую декларацию по форме 3-ндфл за 2020 год.

Чтобы получить вычет по приобретенной недвижимости, Вам необходимо заполнить и подать налоговую декларацию по форме 3-ндфл за 2020 год. В декларации Вы можете одновременно указать стоимость жилья (но не более 2 млн рублей) и фактически уплаченные проценты (но не более 3 млн рублей).

Сначала налоговая Вам будет выплачивать основной.

Читать далее9 · Хороший ответ4 · 25,6 KЗдравствуйте, Ваш ответ был мне полезен, но еще хотелось бы уточнить на счет процентов, если они еще не выплачены. Читать дальшеОтветить42Показать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…Эксперт по 3 НДФЛ, налоговым вычетам, путешествиям.

Посоветую полезные интернет-.ПодписатьсяТоже интересовал данный вопрос, как получить налоговый имущественный вычет за купленную квартиру и проценты по ипотеке. Нашел все ответы на этом сайте доступно и понятно написано.

Плюс можно бесплатно скачать нужные бланки и программу Декларация.6 · Хороший ответ2 · 13,0 KКомментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также1,7 KЮридические услуги. Специализация: недвижимость, наследство, жилищные споры.ОтвечаетДобрый день! Так как право на получение имущественного налогового вычета использовали до 01.01.2014г., то повторно не сможете получить имущественный налоговый вычет, в том числе и имущественный налоговый вычет по процентам с ипотечного кредита.

3 · Хороший ответ · 15,9 K812Сайт о налогах граждан России. Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки документов.

· ОтвечаетНет, добрать налоговый вычет по второму объекту нельзя.Дело в том, что вычет предоставляют по тем правилам, которые установлена на дату, когда у вас появилось право на него. У вас появилось право на вычет в 2012 году.

Вы его получили по правилам 2012 года.

А они предусматривают, что вычет можно заявить лишь по одному объекту недвижимости.

Поэтому получить его повторно (по другому объекту) уже не получится.3 · Хороший ответ · 12,1 K1,2 Khttps://vk.com/nalog2016 Заполнение 3-НДФЛ по фото документов+79117032915.Квартира была куплена в ипотеку в декабре 2020 года, так же вступила в собственность . Можно ли сейчас уже подавать на налоговый вычет ?Да, в течение всего 2020 года вы можете получить возврат налога за весь 2020 год.Если нужна помощь в заполнении декларации 3-НДФЛ, обращайтесь.Мои данные в профиле.7 · Хороший ответ1 · 18,7 K1,3 KНалоговый вычет по уплаченным процентам по ипотеке по закону не ограничен в сумме. То есть вы можете вернуть полных 13% от суммы уплаченных процентов (по справке из банка), но не более суммы НДФЛ, уплаченного за вас работодателем в отчетный год.

Если вы подаете налоговую декларацию за несколько лет сразу, то максимальная сумма вычета по уплавенным процентам будет равна сумме НДФЛ за указанные года. 3 · Хороший ответ6 · 19,7 K428Увлекаюсь всем на свете: от моды до путешествий.

Работаю помощником главного.Вам нужно обратиться в бухгалтерию по месту работы. Они выдадут все необходимые документы и должны оформить налоговые вычеты самостоятельно.

От вас потребуется только принести документы о покупке жилья и кадастровые — технические паспорта12 · Хороший ответ28 · 67,0 K

До какого числа можно успеть получить налоговый вычет в 2020 году

9 января 2020На портале newsment.ru мы детально рассказывали о том, как получить наиболее популярный налоговый вычет из всех существующих – вычет при покупке собственного жилья.

Об этом говорится в статье, которая находится по .

Единственный вопрос, который мы не затронули в той статье – это крайние даты для подачи документов в налоговую службу, если вы решили получать вычет самостоятельным образом, а не с помощью своего работодателя. Существует ли такая крайняя дата в принципе? До какого числа надо подать декларацию на налоговый вычет в 2020 году, необходимо ли спешить до 30 апреля или этот крайний срок в данном случае не является актуальным.Нередкой является ситуация, когда человек приобрёл собственную квартиру или другое жильё несколько лет назад и либо не знал о возможности получения вычета, либо пренебрёг этой возможностью в силу каких-то причин.

При этом многие думают, что сейчас претендовать на вычет уже поздно, и он им не положен.На самом деле, никакого срока давности в этом смысле не существует, вы имеете право оформить налоговый вычет и возвращать себе 13-процентный подоходный налог прямо сейчас, даже если квартира была куплена вами достаточно много лет назад.Более того, вычет даже можно оформить в некотором смысле “задним числом”, вернув налог за предыдущие годы.

Правда, не за все годы, которые прошли с момента покупки квартиры, а только за последние три.Так, если вы оформили сделку по приобретению жилья в 2014 году, и прошло уже шесть лет, вычет оформить не поздно и сегодня, и вам даже смогут вернуть внесённый в казну подоходный налог не только за 2020 год, но и за более ранние годы. Хотя и не начиная с 2014 года, когда квартира была куплена, а только начиная с 2017.

То есть, за три года, которые предшествуют 2020-му – с 2017 по 2020. Если же вы купили квартиру недавно, то помните о простом правиле – налоги возвращаются начиная с того года, когда вы оформили сделку.

Если жильё было куплено вами в 2018 году, то сейчас можно оформить возврат налога только за 2018-2019 годы. Исключение одно – пенсионеры.

Если вы вышли на пенсию по старости, то вам позволено оформить возврат НДФЛ за три года, которые предшествовали сделке. Например, квартира куплена в 2020 году, а налоги можно вернуть за 2016-2018 годы. Если, конечно, в этот период вы получали такой доход, с которого у вас снимались 13% подоходного налога.С помощью такой льготы государство позволяет пенсионерам более полно пользоваться правом на вычет.В 2020 году вы можно подать документы на любой вычет только за период с 2017 по 2020 год.

Если, конечно, вы уже не подавали 3-НДФЛ на вычет за 2017 и 2018 год раньше.В данном случае работает следующий простой принцип. Для того, чтобы налоговые органы в принципе могли подсчитать, какую сумму налога вам нужно вернуть, они должны иметь полную информацию о том, какая сумма была вами уплачена в казну в том или ином календарном году.Поэтому пока не закончился 2020 год, вы не можете подать декларацию досрочно, даже если, например, выходите в этом году на пенсию, покидаете работу и никогда больше работать не планируете, а значит, и подоходный налог платить не будете.

В любом случае нужно подождать, пока закончится календарный год, и направлять положенные документы в ФНС уже в 2021 году.О том, какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры — можно .Итак, самый важный вопрос – необходимо ли успевать с оформлением 3-НДФЛ до 30 апреля или в данном случае этот крайний срок вас не касается.Вы можете подать пакет документов на налоговый вычет на жильё в любой рабочий день до конца 2020 года.На вас крайняя дата для декларирования дохода 30 апреля не распространяется. Эта дата – крайняя для тех, кто заполняет такую же декларацию в том случае, если этим гражданином был получен доход от продажи жилья или другого имущества, от сдачи квартиры внаём и т.д. К вычетам эта дата никак не относится.Таким образом, торопиться не нужно, оформлением вычета можно будет заняться тогда, когда схлынет основная волна посетителей в налоговой, например, после майских праздников.Кстати, если ежегодно заниматься оформлением вычета за предыдущий год для вас слишком хлопотно, можно держать в уме правило, согласно которому вычет можно оформлять за три предыдущих года сразу.

Таким образом, если в 2020 году вы уже оформляли вычет за 2018 год, то в следующий раз можно обратиться в 2022 году и воспользоваться вычетом сразу за 2020-2021 годы. Если, конечно, вы не достигнете предельной суммы вычета раньше.Источник: � Понравился материал?

Будем признательны лайку � и вашей подписке на наш канал — для нас это повод писать ещё �

Как получить налоговый вычет на квартиру в 2020 году?

10 сентябряЕсли вы купили квартиру, то государство готово вернуть вам часть суммы: 260 или 520 тысяч рублей.

В этой статье расскажем, как получить деньги от государства и что для этого нужно сделать.Налоговый вычет — возможность вернуть себе часть уплаченного подоходного налога. Налоговых вычетов бывает много: социальные, профессиональные, имущественные. Если вы купили квартиру, то у вас появляется право на имущественный вычет.Имущественный налоговый вычет — уже уплаченный вами подоходный налог, который государство может вернуть при покупке квартиры.

Сумма возврата НДФЛ ограничена — 260 тысяч рублей.
Если оба супруга работают официально, то с одной квартиры семья может вернуть 520 тысяч рублей (260 тысяч рублей возвратят мужу, столько же — жене).

  • Собрать документы.
  • Являться резидентом РФ. Если вы живёте в стране не менее 183 дней в году и платите в ней налоги, значит, вы резидент РФ.
  • Иметь официальную работу. Если вы самозанятый или безработный, то подоходный налог вы не платите. Поэтому вычет получить не сможете.
  • Подтвердить, что вы купили квартиру. Вернуть подоходный налог с квартиры, которую вы унаследовали или получили в подарок, невозможно.

Для новостройки подойдёт акт приёма-передачи, но не подойдёт договор долевого участия. Даже если вы внесли всю сумму, подать на вычет вы сможете только после сдачи дома.Для вторичного жилья подойдёт свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.5.

Купить квартиру не у близких родственников. Перед тем, как одобрить вычет или отказать, налоговая проверит родство покупателя и продавца недвижимости. Если продавец приходится вам мамой, отцом, сестрой, братом, дедушкой, бабушкой, то в вычете вам откажут.6. Не использовать право на вычет ранее. Получить имущественный вычет можно раз в жизни.

Получить имущественный вычет можно раз в жизни.

Если вы уже оформляли возврат налога, сделать это повторно не получится.1.

Копия или выписка из 2. Копия и 3.

Платежные документы (банковские выписки о перечислении денег на счет продавца, расписка, товарные и кассовые чеки)4. 4. , если подаёте декларацию5.

Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке6. , если покупали квартиру в ипотекуОдин человек может раз в жизни получить 13% от 2 миллионов — 260 тысяч рублей.

Максимальная сумма вычета не зависит от региона и стоимости квартиры: собственник квартиры за 5 миллионов рублей получит такой же вычет, как и собственник квартиры за 2 миллиона рублей.Если вы купили квартиру дешевле 2 миллионов рублей и получили не максимальную сумму вычета, то сможете перенести остаток на другой объект недвижимости. К примеру, вы купили квартиру за 1 миллион рублей и получили только 130 000 ₽. Остальные 130 000 ₽ вы сможете вернуть, когда купите другую квартиру и подадите на вычет.Если вы не успели получить всю сумму налогового вычета за год, то она распределиться на следующий год.

К примеру, вы зарабатываете 80 000 ₽ в месяц. Из них вы получите 10 400 ₽ налогового вычета в месяц или 124 800 ₽ в год. Оставшиеся 135 200 ₽ распределятся в следующем году.

При неизменной зарплате в 70 000 ₽ вы получите весь вычет за 2 года и 1 месяц.Подать на налоговый вычет можно 2 способами: отправить декларацию 3-НДФЛ в налоговую или уведомление о праве на вычет работодателю.1. Вычет по декларации собственники получают в следующем или любом другом году после получения права собственности. Декларацию нельзя подать в год покупки квартиры и получить вычет сразу.

Если вы купили квартиру в мае 2020 года, то получите вычет только в мае 2021 года. Всё это время из вашей зарплаты будут вычитать подоходный налог, который вы получите через год в виде вычета.

Форма декларации часто меняется, скачать актуальную форму удобно с сайта .

Там же можно отправить пакет документов через личный кабинет.

Налоговая проверит декларацию и вернёт сумму на счёт. Проверка займёт до 3 месяцев.2. Вычет у работодателя можно получать частями каждый месяц сразу после получения права собственности.

Для этого подайте в налоговую заявление и приложите копии документов прямо в личном кабинете налогоплательщика.

В течение месяца налоговая выдаст вам уведомление о праве на вычет, которое нужно отдать работодателю. Налог начнут переводить вам вместе с зарплатой в следующем месяце, целый год ждать не нужно. Кроме этого вам должны вернуть удержанную сумму с начала года.

К примеру, если вы получите право собственности в августе, то вам вернут подоходный налог с января — за 7 месяцев.

  • Подать заявление и пакет документов в налоговую через личный кабинет налогоплательщика
  • Дождаться ответа от налоговой или уведомления о праве собственности в зависимости от способа получения вычета
  • Собрать пакет документов
  • Проверить, соответствуете ли вы условиям для одобрения вычета
  • Получить выплату через год при подаче декларации
  • Купить квартиру
  • Получить выплату через месяц при подаче работодателю документа о праве собственности
  • Выбрать способ получения вычета: по декларации или у работодателя

Налоговый вычет в 2020 году: что нужно знать при покупке квартиры

Какую сумму можно вернуть и когда это сделать, а также что для этого необходимо — в нашем материале Фото: Tramp57/shutterstock Россияне, которые платят налог на доход физических лиц (НДФЛ), после покупки жилья могут из бюджета.

При этом не важно, каким способом приобретена недвижимость, на собственные средства или в ипотеку.

Рассказываем что нужно знать о налоговом вычете при приобретении квартиры.

Налоговые резиденты России (живут в стране не менее 183 дней в течение года и уплачивают налог с зарплаты) могут получить у государства 13% от стоимости приобретенной недвижимости.

Если собственник квартиры не работает или платит налоги как ИП на упрощенной системе налогообложения, вернуть налог с помощью имущественного вычета нельзя, потому что он не уплачивается в бюджет.

Налоговый вычет за квартиру каждому человеку дают один раз. Существует лимит, с которого будет исчисляться налоговый вычет: 2 млн руб.

— для строительства или покупки жилья, 3 млн руб. — при погашении процентов по ипотеке. Таким образом, сумма имущественного налогового вычета может составить до 650 тыс.

руб.: 260 тыс. руб. — за покупку квартиры и 390 тыс.

руб. — уплаченные проценты по ипотеке. Если стоимость , то вычет рассчитывают в зависимости от суммы покупки, а остаток можно перенести на покупку других объектов.

Вычет от уплаты процентов по ипотеке возвращается одноразово и действует в отношении одного объекта недвижимости. Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб. — можно вернуть 13%, то есть 195 тыс.

руб. уплаченного НДФЛ. При стоимости квартиры в 2 млн руб. можно вернуть 260 тыс. руб. налога. Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб., а налог к возврату составит 260 тыс.

руб. Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно. НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку. Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается.

В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ.

Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет 13% со всей суммы расходов на квартиру. Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб.

Также, если родители платят за долю ребенка, они могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей.
Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей.

Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме. В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру:

  • При покупке квартиры у родственников (взаимозависимых лиц) получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно.
  • Получить налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
  • Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство.
  • Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу.

Обратиться за получением налогового вычета при приобретении жилья на вторичном рынке можно сразу после регистрации сделки. Если квартира приобреталась в новостройке, подать документы можно после сдачи дома в эксплуатацию и подписания акта приема-передачи жилья.

Сумма налогового вычета не может превышать уплаченных вами за год налогов или ежемесячных . Вернуть налог можно только за календарный год, в котором появилось право на него, и за последующие годы.

Получить налоговый вычет за недвижимость за годы, предшествующие году возникновения права на вычет, нельзя. Ограничений по срокам получения вычета нет: если вы приобрели жилье в прошлом году, но не оформили вычет сразу, сделать это можно сейчас, и через десять лет, и через 20 лет после покупки квартиры.

Но стоить помнить, что вернуть подоходный налог получится не более чем за три последних года. Примеры Новостройку оплатили в 2016 году, а право собственности на нее оформили только в 2018-м. Право на вычет появилось в 2018 году.

В 2020 году собственник подает декларации за 2020 и 2018 годы.

Ему вернут НДФЛ, уплаченный в эти и последующие годы, а за 2017-й не вернут, потому что тогда еще не было права на вычет. Квартира куплена в 2017 году и тогда же оформлено на нее право собственности, а оформить вычет решили в 2020 году.

Вернуть налог можно за 2020, 2018 и 2017 годы.

Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионерам.

Они могут получить вычет не только за тот год, когда приобрели недвижимость и оформили право собственности на нее, и последующие годы, но и за три предыдущих года.

Пенсионер в 2020 году купил квартиру и в том же году вышел на пенсию.

Соответственно, налог на доходы он уже не платит и вернуть его за последующие годы не сможет, так как в бюджет ничего не перечисляет. Однако он имеет право заявить вычет за 2018, 2017 и 2016 годы и вернуть НДФЛ, который заплатил до выхода на пенсию и приобретения жилья. Таким правом обладают и работающие пенсионеров: даже если они платят НДФЛ, все равно могут вернуть налог за три года до покупки квартиры.

Для начала нужно заключить сделку по покупке жилья. Затем получить в налоговой инспекции уведомление о том, что вы имеете право на вычет.

И это право требуется документально подтвердить и доказать, что вы совершили покупку. Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры необходимы документы:

  1. декларация о налогах на доходы физлиц по форме 3-НДФЛ (бланк можно взять в налоговой или на ее сайте);
  2. документы, подтверждающие расходы на покупку имущества (банковские выписки, расписка от продавца о получении денег);
  3. свидетельство о заключении брака (если квартира приобретена в браке).
  4. акт приема-передачи квартиры налогоплательщику (или доли в ней);
  5. свидетельство о праве собственности (или выписка из ЕГРН);
  6. договор купли-продажи жилья;
  7. паспорт;
  8. справка от доходах по форме 2-НДФЛ (получить у работодателя);

При получении вычета по ипотечным процентам нужно предоставить:

  1. график погашения кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.
  2. договор с кредитной организацией;

Все документы можно предоставить в копиях, однако лучше всегда иметь при себе оригиналы.

Для того чтобы получить имущественный вычет, можно .

В этом случае нужно дождаться окончания года, в течение которого была куплена недвижимость.

Этот способ подойдет тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Полученные средства можно направить на ремонт квартиры, покупку мебели, крупные покупки или досрочное погашение жилищного кредита.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через налоговую: 1. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).

2. Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ. 3. Подготовить копии документов, подтверждающих право на жилье:

  1. при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем;
  2. при погашении процентов по кредиту — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов.
  3. при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом;
  4. при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);

4.

Подготавливаем копии платежных документов:

  1. подтверждающих расходы налогоплательщика при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);
  2. свидетельствующих об уплате процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору (можно использовать выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом).

5. При приобретении имущества в общую совместную собственность подготавливаем:

  1. письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон — участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  2. копию свидетельства о браке;

6. Предоставить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение вычета при приобретении имущества.

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года.

В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению.

Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации.

Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей. Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

  • Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
  • Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
  • В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
  • По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.

Налоговый вычет на квартиру 2020. ПОДРОБНО и ПОНЯТНО, и как вернуть 650 тыс.

по ипотеке? Часть вторая.

5 февраляПервая часть здесь: Теперь давайте перейдем ко второму виду вычета: Здесь нужно иметь в виду такой аспект, максимальная сумма с которой можно вернуть 13% это- 3 млн руб. То есть, тот максимум, который вы можете получить составляет 390000 руб, не более.

В первом виде вычета мы узнали, что если вы не израсходуете все деньги, то есть не заявите вычет с 2 млн руб., то тогда вы сможете заявить этот вычет в следующий раз при покупке новой недвижимости.

Здесь же, в отношении процентов, вы можете заявить этот вычет только один раз. Если вы заплатили банку всего 100.000 руб.

или 200.000 руб, то скорее всего не целесообразно сразу заявлять этот вычет, потому что в будущем вы можете купить другой объект недвижимости заплатить банку гораздо больше. Если вы хотите всё-таки заявить этот вид вычета, тогда ко всем документам которые перечислены в этой статье: тогда ко всем этим документам, вам нужно будет предоставить кредитный договор (ипотечный договор). Также, справку от банка которая подтверждает ту сумму процентов которую вы ему заплатили.

Если вы ежегодно предоставляете эти документы, то тогда вы можете ежегодно затребовать у банка справку о том, сколько в этом году заплатили процентов. Либо же, можете заявить этот вид вычета, уже после погашения вашей ипотеки.Теперь давайте перейдем к практической части: что нужно учитывать в отношении этих вычетов?

  1. Ещё один аспект: вы можете возвращать этот вычет только на следующий год. Например: если в девятнадцатом году вы купили объект недвижимости, то начать возвращать этот вычет. вы можете со следующего года. Здесь есть некоторые исключения: чтобы как можно быстрее начать получать этот вычет, вы можете обратиться к работодателю, и по месту работы его получать. Но прежде, вам нужно будет всё-равно обратиться в налоговую, чтобы налоговая подтвердила право на получение этого вычета. И только после этого обратиться письменно к вашему работодателю.
  2. Второй аспект: вы можете заявить этот вид вычета, только если вы платите НДФЛ. То есть, имеете официальный доход, который облагается по ставке 13% . Самая часто распространённая ситуация, это если вы имеете постоянную работу, на которой официально трудоустроены, и соответственно платите эти 13%. Либо же, может быть такая ситуация когда вы периодически как-то подрабатываете, получаете существенные деньги, декларируете в декларацию и платите налог 13%. С этих денег вы сможете также, получить 13%. В других случаях к сожалению, этот вид вычета недоступен.
  3. Следующий аспект: Если вы покупали свою недвижимость давно, то всё равно вы сможете вернуть вычет только за три последних года. То есть, если вы будете подавать декларации в 2020 году, то это будет 2018,2017 и 2016 годы.
  4. Первый аспект: вы можете вернуть от государства только ту сумму которую вы заплатили государству в виде НДФЛ. Например, если в этом году заплатили в виде НДФЛ 100000руб, тогда в следующем году вы сможете заявить только эти 100000руб. Если меньшую сумму, то меньшую сумму.Поэтому, ежегодно, вам нужно будет просить остатки этого вычета, и ежегодно подавать декларацию.

Во-первых, те кто не имеет дохода который облагается по ставке 13%. Во-вторых, если вы использовали при покупке квартиры материнский капитал, либо иные пособия или субсидии которые были выплачены вам государством, то с этих сумм нельзя получить налоговый вычет.

И третье, вы не можете получить налоговый вычет, если сделка купли-продажи была произведена между взаимозависимыми лицами. Между родителями, супругами, детьми, братьями и сёстрами, в этом случае вычет не положен, к сожалению. Если супруги состоят в браке могут ли они получить вычет оба?Здесь ответ положительный, оба могут получить этот вычет.

Но в данном случае, нужно договориться о том кто в какой доле будет получать этот вычет. При этом, у супругов не должно быть брачного договора или соглашения о разделе имущества, по которому это имущество будет передано только одному из супругов.Можно ли обоим супругам получить вычет по 260000 руб?Здесь ответ будет зависеть от обстоятельств. Если ваша квартира стоит 2.000.000 млн.

руб, то можно получить только 260000 руб. При этом неважно, один супруг получает, либо второй, то есть, нельзя получить два раза по 260000 руб.

Если ваша квартира будет стоить 4.000.000 руб, то соответственно, каждый из супругов может сразу заявить этот вычет.Можно ли получить вычет индивидуальному предпринимателю? Ответ отрицательный. Потому, что индивидуальные предприниматели не платят налоги по ставке 13%. Обычно индивидуальный предприниматель находится на «упрощёнке».

То есть, он платит налог в большинстве случаев 6% .

Конечно если индивидуальный предприниматель имеет другую официальную работу, и платит НДФЛ 13%, то конечно он может заявить этот вычет.Может ли получить вычет женщина которая находится в декрете?Женщина может получить этот вид вычета, только если она имеет официальный доход. Поэтому, если квартира была куплена в 2020 году, и женщина находилась в декрете, но 2020 году она уже снова начала работать, то в 2021 году женщина может заявить этот вид вычета.Можно ли заявить вычет пенсионеру?Да, пенсионер может заявить этот вид вычета.

Но опять же, условия здесь как и для всех — он должен иметь официальный доход, который облагается по ставке 13%. Но всё-таки у пенсионеров есть некоторые преимущества. Пенсионер может заявить вычет за три периода, которые предшествовали покупке недвижимости.

Например: если он покупал недвижимость в 2020 году, и уже являлся пенсионером, но работал в 2018, 2017 и 2016 годах, то соответственно он может заявить этот вычет за эти три года, хотя он покупал недвижимость только в 2020 году.В завершение хочу отметить, что получить этот вычет несложно. вы сможете сделать это самостоятельно.

Есть множество способов как это можно сделать: можно заполнить декларацию в печатном виде и сдать её в налоговую;можно скачать на сайте налоговой программу, заполнить с помощью этой программы и опять же распечатать и сдать в налоговую.А самый простой способ которым можно воспользоваться- это получить логин пароль от личного кабинета (для этого вы обращаетесь налоговую со своим паспортом, вам дают логин и пароль, и уже через личный кабинет вы можете заполнить онлайн декларацию).

Сделать это очень легко, потому что все доходы отражаются в вашем личном кабинете, и вручную их заполнять вам не потребуется.Знайте свои права и будьте здоровы!!! Если Вам понравилась статья, ставьте пальчик вверх, подписывайтесь и не забудьте добавить главную страницу канала в закладки своего браузера.Впереди еще много интересного!!!!

Возврат налога при покупке квартиры в 2020 году

Правительство реализует ряд мер, направленных на увеличение объемов продаж на рынке недвижимости и решение жилищных проблем широкого круга граждан.

В том числе, граждане, платящие налог на доходы физических лиц, могут сэкономить при покупке квартиры, путем возврата государством уплаченного ими налога НДФЛ.

Это право закреплено в ст. 220 НК РФ. Предлагаем выяснить, как происходит возврат налога при покупке квартиры в 2020 году. Согласно действующему законодательству, возврат подоходного налога с покупки квартиры — законное право каждого официально трудоустроенного гражданина России.

Напомним, что при официальном трудоустройстве работодатель ежемесячно перечисляет в налоговую службу 13% от заработной платы работника.

Соответственно, гражданин имеет право вернуть эти 13% НДФЛ, уплаченных за него работодателем, в следующих ситуациях:

  1. Документально подтвержденные расходы на ремонт купленного жилья.
  2. Покупка жилья — частный дом, квартира или комната.
  3. Строительство собственного дома.
  4. Выплата процентов по ипотечному кредитованию.

К сожалению, возврат НДФЛ возможен не во всех случаях, перечисленных выше.

Существуют следующие исключения, при которых вернуть уплаченный государству НДФЛ не удастся:

  1. Частичную или полную оплату жилья произвел работодатель.
  2. Жилье приобретено у близкого родственника — сестра или брат, дочь или сын, мать или отец.
  3. Жилье было приобретено до 01.01.2014 года, и право на налоговый вычет уже использовано.
  4. Жилье было приобретено после 01.01.2014 и лимит по получению налогового вычета уже исчерпан.
  5. Жилье куплено в рамках одной из государственных программ.

Существует два варианта возврата налога при покупке жилья в зависимости от того, когда была совершена покупка:

  • Если жилая недвижимость была куплена до 01.01.2014, то налоговый вычет может быть использован только один раз.

    При этом сумма сделки никакого значения не имеет. Вы можете вернуть НДФЛ лишь единожды в размере 13% от стоимости покупки.

    Например, если вы купили квартиру за 1 000 000 рублей, вы сможете единожды вернуть 130 000 рублей уплаченного вами ранее налога.

  • Если жилье было куплено после 01.01.2014, то возвращать налог можно неоднократно.

    При этом общая сумма возвращенного налога не должна превышать 260 000 рублей. Иными словами, максимальный лимит возврата налога с покупки жилья — 13% от 2 000 000 рублей.

    Каждый год гражданин имеет право возвращать НДФЛ, уплаченный за него работодателем, пока не получит 260 000 рублей.

Для получения налогового вычета необходимо предоставить в ИФНС по месту регистрации следующие документы:

  1. Копии документов, подтверждающих факт оплаты купленного жилья;
  2. Договор купли-продажи жилья;
  3. Ксерокопия паспорта гражданина РФ;
  4. Справка о доходах с места работы ;
  5. Копия ИНН;
  6. Копия свидетельства о регистрации права собственности или акт о передачи квартиры в собственность;
  7. ;
  8. Налоговая декларация о годовом доходе .

Бланки деклараций и справок вы можете скачать по кнопкам ниже. Ознакомиться с инструкциями по их заполнению вы можете, перейдя по ссылкам выше. Подать перечисленный выше пакет документов в ИФНС можно в любой момент после полной оплаты недвижимости и получения документов, подтверждающих право собственности.

Обычно документы подают в начале года в целях вернуть весь НДФЛ, уплаченный в прошлом году. Согласно , 9 и 10 января будут первыми рабочими днями нового года, в которые ИФНС будет работать и принимать заявления.

Если же вы купили жилье до 2020 года, например, в 2015 году, но за возвратом налога не обращались, вы можете это сделать в любой момент. При этом получить налоговый вычет вы можете только за три года, предшествующих обращению.

Т.е. за 2020, 2020 и 2018 годы.

Если за это время вы уплатили НДФЛ на сумму меньше, чем положенный вами возврат, вы сможете обращаться с заявлениями на возврат налога и в следующие годы по мере новых перечислений НДФЛ с заработной платы.

Все, что требуется сделать — это собрать приведенный выше пакет документов, заполнив необходимые отчеты и справки и предоставить их в соответствующее окно в ИФНС. Заявление на возврат налога можно подать одновременно с декларацией 3-НДФЛ или после подачи декларации.

Если документы оформлены правильно, вскоре налоговая перечислит средства на ваш банковский счет. Это произойдет в срок от одного до четырех месяцев.

Такой срок связан с тем, что налоговая проверяет декларацию 3-НДФЛ в течение трех месяцев, еще один месяц необходим налоговикам для проверки заявления на возврат налога. Поэтому если вы подадите заявление уже после завершения проверки 3-НДФЛ, деньги на ваш счет поступят в течение месяца. Если вы подадите заявление одновременно с 3-НДФЛ, деньги поступят в течение месяца после завершения проверки 3-НДФЛ.

Код: Отправить Уведомлять меня о новых комментариях по E-mail Нажимая на кнопку «Отправить» вы подтверждаете, что ваш комментарий не содержит персональных данных в любой их комбинации Вопросы и ответы в комментариях даются пользователями сайта и не носят характера юридической консультации.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+