Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Жилищное право - Какие документы нужны для оформления имущественного вычета за квартиру

Какие документы нужны для оформления имущественного вычета за квартиру

Какие документы нужны для оформления имущественного вычета за квартиру

Перечень документов для налогового вычета при покупке квартиры


19 марта 2021Налоговый кодекс РФ, в частности, подпункт 7 пункта 3 статьи 220, категорично заявляет, что налоговый вычет с покупки квартиры предоставляется на основании документов, которые подтверждают право на его получение, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих, что эти расходы понес налогоплательщик.Обратите внимание, в самом законодательстве делается акцент на платежные документы, например, расписку, квитанции об оплате и т.д.А теперь по-порядку, какие документы нужны для получения налогового вычета при покупке квартиры:1) декларация по форме 3-НДФЛ. О том, как ее заполнять, я рассказывала в видео (ссылка будет в конце статьи).Каждый год форму декларации меняют, поэтому внимательно смотрите, декларацию за какой год Вы заполняете.2) паспорт. Официально, конечно, не предусмотрено, что паспорт должен прилагаться.

Но он Вам все равно потребуется для заполнения, а налоговым органам для сверки с той, информацией, что есть у них в базе и заполненной в декларации.Рекомендация, приложите основную страницу и страницы с прописками.3) документ, подтверждающий Ваш доход. Чаще всего, это справка по форме 2-НДФЛ.

Вы можете ее заказать у работодателя.

Если у Вас несколько работодателей, то берите справки у всех. Чем больше подтвержденный доход, тем быстрее получите вычет в полном объеме.Однако, не только справкой 2-НДФЛ можно подтвердить свои доходы, с которых Вы платили 13% НДФЛ. Такими документами могут стать подтверждающие продажу квартиры договор и расписка.

Если с продажи квартиры Вы должны заплатить налог.4) Договор о приобретении.

Это может быть договор купли-продажи квартиры, договор долевого участия, договор о выполнении подрядных работ.Прикладывается договор полностью, а не только первый лист. 5) Документы об оплате стоимости купленной квартиры. Я уже указала выше, как важны платежные документы. Причем, не только их наличие, но и правильное оформление.

Причем, не только их наличие, но и правильное оформление.

Вам могут отказать в вычете из-за ошибки в платежных документах, например, при ошибке в номере либо дате договора.6) документ, подтверждающий регистрацию права собственности квартиры на Вас, как покупателя. Сейчас таковым документов является выписка из ЕГРН, которую выдают после регистрации права собственности по сделке.7) заявление с реквизитами Вашего счета, куда будет перечислен вычет.

Данное заявление называют по-разному: заявление на вычет, заявление на возврат налога. Его можно подать как с декларацией, так и после прохождения декларацией проверки в налоговой.8) Акт приема-передачи или передаточный акт, нужен, если квартиру получили по договору участия в долевом строительстве.Это перечень основных документов для получения налогового вычета при покупке квартиры.Видео: Если Вам необходима помощь в заполнении 3-НДФЛ декларации. Заказать услугу Вы можете- по почте: в Вотсапе или Вайбере по номеру 8 920 634 90 88 (доступна отправка сообщений)- черезПодписывайте на канали хорошего Вам дня,с уважением Ксения Климакова.

Документы для налогового вычета за квартиру

Налоговый вычет имущественного типа подразумевает, что гражданину, приобретающему жилье, полагается возврат части ранее уплаченных в государственную казну налоговых отчислений.

Чтобы получить искомые средства, необходимо собрать документы для налогового вычета за квартиру, и представить их в соответствующую инстанцию.

О каких именно бумагах идет речь, как пройти процедуру получения вычета, и куда обращаться, мы расскажем в представленном материале.

Содержание статьи Прежде чем рассмотреть, какие вам понадобятся документы для получения налогового вычета при покупке квартиры, давайте разберемся в том, в чем собственно состоит суть имущественного вычета. Так, возврат налога в данном случае полагается на осуществление покрытия расходов, связанных с приобретением жилья, заключающихся вот в чем.

1. В первую очередь компенсация затрат полагается тем гражданам, которые:

  1. купили на территории нашей страны недвижимость;
  2. осуществляют строительство нового жилого объекта, и для этого приобрели под него жилой участок;
  3. приобрели долю жилой недвижимости, располагающейся на территории нашей страны.

2. Второй повод, при котором полагается возврат некоторой суммы денежных средств – взятие ипотечного кредита, на:

  1. строительство и покупку земельного участка под его ведение.
  2. приобретение жилья или его доли;

При этом, займ может быть получен у:

  1. кредитной организации;
  2. индивидуального предпринимателя;
  3. юридического лица, основной деятельностью которого не является кредитование и т.д.

В данном случае денежная компенсация от государства будет направлена на компенсацию процентов по кредиту, взятому на приобретение или строительство жилья, расположенного в пределах территории Российской Федерации.

3. В некоторых случаях разрешается принимать во внимание затраты на ремонт, идущие как часть расходов по приобретению жилья.

Так, в эту категорию входят:

  1. отделка и достраивание дома снаружи и т.д.
  2. достройка помещений;
  3. отделка помещений в квартире или доме;

Осуществить компенсацию данных расходов можно лишь в том случае, когда в заключенном договоре о приобретении жилья будет указано, что:

  1. вы приобрели дом, требующий достраивания, то есть объект незавершенного строительства;
  2. вы купили квартиру или комнату, которая требует отделки, так как ее там попросту не имеется.

Не учитываются в качестве расходов, подлежащих государственной компенсации, затраты, понесенные на:

  1. осуществление реконструкции недвижимого объекта;
  2. оформление сделки и т.д.
  3. приобретение сантехники или какого-либо иного оборудования;
  4. покупка мебели в дом;
  5. осуществление перепланировки помещений;

Давайте рассмотрим, какова будет общая сумма расходов, которые можно будет компенсировать в каждом из представленных случаев. Таблица 1. На какую сумму может претендовать гражданин, получающий имущественный налоговый вычет При приобретении жилья на собственные средстваПри использовании ипотечного займа, или кредита иной разновидности Максимальная сумма затрат, которые вы можете компенсировать при приобретении жилья или строительстве жилого объекта на собственные средства, равна 2 миллионам российских рублей. По сути, возвратить вы сможете, разумеется, не указанную сумму, а только 13% от нее, так как налоговый вычет из государственной казны будет предоставлен вам за счет тех сборов по налогу на доходы физического лица, которые ранее за вас перечисляла государству организация, в которой вы трудитесь.

Иными словами, максимальная величина искомой компенсации составит 260 тысяч российских рублей.При условии, что вы использовали ипотечное кредитование, или брали иной кредит на приобретение жилья или его строительство с покупкой участка, например, у компании-работодателя, или какого-либо индивидуального предпринимателя, государственной компенсации имеющих место быть расходов подлежит сумма, равная 3 миллионам российских рублей. Вы должны понимать, что и в этом случае вы имеете право на получение лишь 13% из них, которые пойдут на покрытие кредитной переплаты.

Иными словами, максимальная величина, полагающаяся вам в данном случае, равна 390 тысячам рублей.

Обратите внимание: названные в таблице выше суммы распространяются на все приобретаемые вами объекты недвижимого имущества. Так, если вы купили две квартиры, сумма, которую можно компенсировать, все равно будет равная 260 тысячам или 390 тысячам для них обеих. При этом, вы должны понимать, что такая возможность появилась у граждан России не так давно.

При этом, вы должны понимать, что такая возможность появилась у граждан России не так давно.

Иными словами, до наступления 2014 года, покрыть расходы на приобретение жилья можно было только один раз, даже при том условии, что вы не исчерпывали полагающуюся вам по закону выплату.

После наступления 2014 же года, граждане могут воспользоваться имущественным вычетом при приобретении жилья не один, а несколько раз, при этом, даже на разные объекты недвижимости. Пользоваться компенсацией от государства можно будет столько раз, сколько понадобится, чтобы исчерпать сумму, предлагаемую для покрытия ранее понесенных расходов.

Ст.

220 НК РФ. Имущественные налоговые вычеты Приведем примеры.

  • Друг господина Иванова, господин Петров, не смог позволить себе купить квартиру одновременно с товарищем. В 2016 году он накопил нужную сумму, и смог позволить себе однокомнатную квартиру в том же доме, в котором проживает его друг. При этом, согласно собранным данным, которые в 2017 году господин Петров передаст в налоговую службу посредством заполнения и предоставления декларационного бланка 3-НДФЛ, данному гражданину причитается выплата в размере 120 тысяч рублей. При этом, необходимо понимать, что даже использовав данные 120 тысяч рублей, при приобретении следующего объекта недвижимости, Петров получит право на обретение оставшихся 140 тысяч из рассматриваемой суммы.
  • Господин Иванов в 2012 году приобрел однокомнатную квартиру в своем городе, используя накопленные собственными силами денежные средства. В следующем году он подал в Федеральную налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ, в которой подробно указал, какие расходы он понес. Согласно указанным сведениям, данному гражданину полагалось вернуть 100 тысяч рублей из 260 доступных. Поскольку до наступления 2014 года можно было получить вычет один раз, забрав компенсацию расходов, равную ста тысячам рублей, господин Иванов использовал эту возможность. И, когда в 2015 году он решил приобрести вторую квартиру для своей дочери, несмотря на то, что по сути неиспользованными из вычета остались еще 160 тысяч рублей, получить налоговый вычет он не смог.

Обратите внимание на следующий важный факт: при условии, что налогоплательщик принял решение об использовании права на получение вычета, однако, предварительные отчисления в государственную казну с его заработной платы не способны компенсировать всю полагающуюся ему сумму, остаток вычета будет выплачиваться последующие налоговые периоды. Стоимость квартиры Введите сумму дохода за 2018 год Введите сумму дохода за 2017 год Введите сумму дохода за 2016 год Если вы уже пользовались имущественным вычетом для другой квартиры, выберите один из пунктов Год покупки квартиры, по которой был вычет до 2014 Год покупки квартиры, по которой был вычет после 2014 Не пользовались Сумма, которую вы уже вернули Давайте рассмотрим случаи, в которых невозможно применение имущественного налогового вычета.

В каких случаях нельзя использовать имущественный налоговый вычет?

Вариант 1. При условии, что оплата приобретения жилого объекта или его строительства была осуществлена за счет денег, выделенных гражданину:

  1. из бюджета страны.
  2. государством в виде семейного (материнского) капитала;
  3. иными лицами;
  4. работодателем;

Вариант 2.

При условии, что сделка по продаже-приобретению жилья была заключена с гражданином, который, согласно букве закона, приходится покупателю взаимозависимым лицом. Так, в данную категорию лиц входят физические лица, которые являются по отношению к покупателю недвижимого объекта:

  1. мужем или женой;
  2. биологическими родителями или усыновителями;
  3. братьями и сестрами, полнородными или неполнородными (то есть, имеющими двух общих родителей или одного общего родителя);
  4. лица, осуществляющие опеку или попечительство над гражданином;
  5. детьми, биологическими или усыновленными;
  6. подлежащие опеке или попечительству гражданина, приобретающего жилье, лица.

При условии, что до наступления 2014 года вы приобрели жилую площадь, и при этом в качестве ее владельцев числится несколько людей, налоговый вычет распределяется между всеми совладельцами согласно величине долей собственности, находящихся у них во владении.

Иными словами:

  1. чем меньше собственность, тем меньше вычет;
  2. чем больше собственность, тем больше вычет.

Получение вычета при приобретении имущества в общую долевую собственность Однако, при условии, что имущество было куплено несколькими владельцами в общую долевую собственность после того, как настал 2014 год, такое распределение государственной налоговой компенсации больше не будет для вас актуально.

Теперь имущественный вычет, полагающийся каждому гражданину, определяется исходя из:

  1. фактически понесенных каждым лицо расходов;
  2. границами общей величины установленного лимита.

При это родители, у которых есть несовершеннолетние дети, становящиеся также собственниками приобретаемого жилья, имеют право получать искомый вычет без осуществления распределения выплат согласно долям. Налоговым законодательством нашей страны также не запрещается получать налоговый имущественный вычет в том случае, когда жилье приобреталось на основе договора о мене с доплатой, так как в данной ситуации вы все еще:

  1. сохраняете за собой право на возврат части ранее уплаченного в государственную казну налогового сбора на доходы физического лица.
  2. купили жилье;
  3. совершили затраты;

Давайте рассмотрим, как именно граждане России могут получить налоговый имущественный вычет, право на который им дала покупка жилья.

Какие шаги нужно пройти, чтобы получить имущественный налоговый вычет?

Согласно букве закона, действующего сегодня на территории Российской Федерации, получение вычета и предоставление в Федеральную налоговую службу соответствующих документов, по правилам осуществляется на следующий год после того налогового периода, в который у вас возникло право на вычет. Так, если вы приобрели квартиру в 2017 году, то подать налоговую декларацию 3-НДФЛ вы можете только в 2018 году и т.п. Именно поэтому, отложите дела до наступления следующего года.

До какого числа можно подать декларацию на налоговый вычет в 2018 году? Читайте в Чтобы получить возможность заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ, без которой вашу заявку на получение вычета не просто не примут, а даже не рассмотрят, необходимо собрать конкретный пакет документов, которые также призваны подтвердить передаваемые вами в государственные структуры сведения.

О каких документах идет речь, мы расскажем вам в следующем разделе, так как именно искомый сегмент процедуры получения имущественного вычета на квартиру является темой нашей статьи. Сегодня заполнить декларационный бланк и подать его в Федеральную налоговую службу можно при помощи специализированной программы, разработанной данным государственным органом специально для налогоплательщиков. Поскольку в этом материале мы рассматриваем не способ заполнения декларации, а то, какие документы нужны, чтобы получить налоговый вычет, в этом шаге мы лишь укажем сведения, которые в искомый документ необходимо внести, чтобы инициировать процесс получения полагающейся вам компенсации.

Итак, следующие данные должны быть внесены в декларацию 3-НДФЛ.

1. Номер корректировки документа (0 – если декларация подается в первый раз, 01 – если во второй, 02 – если в третий и т.д.), а также индивидуальный номер налогоплательщика (посмотреть его можно в свидетельстве о постановке на налоговый учет). 2. Также необходимо указать код текущего налогового периода (квартал — 21, полгода – 31, девять месяцев – 33, календарный год).

3. Далее нужно будет указать налоговый период, то есть текущий год (сейчас 2018, поэтому, если подаете декларацию в этом году, так и пишите).

4. Необходимо указать код страны (643 для России).

5. Код территории, на которой находится налогоплательщик, из общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления. 6. Код налогового органа, куда предоставляется документ, узнать который можно, позвонив непосредственно в территориальный отдел налоговой службы, находящийся в вашем городе, или через интернет.

6. Код налогового органа, куда предоставляется документ, узнать который можно, позвонив непосредственно в территориальный отдел налоговой службы, находящийся в вашем городе, или через интернет.

7. Далее необходимо будет указать сведения о плательщике налоговых сборов, а именно:

  1. постоянно или временно проживает плательщик налоговых сборов на территории РФ (пишем цифру 1, если на территории России проживаем постоянно, пишем цифру 2 – если находимся в России посредством временного пребывания);
  2. реквизиты паспорта (серия, номер, кем выдан, когда выдан);
  3. адрес проживания;
  4. статус плательщика налоговых сборов (если резидент, ставим цифру 1, если нерезидент, то цифру 2);
  5. код региона;
  6. адрес места проживания за пределами нашей страны, если таковой имеется;
  7. его имя, фамилию, отчество;
  8. номер телефона, по которому можно связаться с данным гражданином.
  9. почтовый индекс;
  10. дату рождения;
  11. место рождения;

8. Далее нужно будет указать, на скольких листах заполнена декларация, и внести сведения в нижнюю часть бумаги, тем самым подтвердив подлинность внесенных в нее сведений.

9. В первом разделе нужно указать сумму налога, которую надлежит вернуть из бюджета, а также вписать:

  1. код бюджетной классификации;
  2. код ОКТМО;
  3. кодовую цифру, обозначающую, что вам нужно именно вернуть деньги из бюджета (цифра 2).

10. Второй раздел посвящен расчету налоговой базы, а также определение величины налогового сбора, который необходимо вернуть.

Тут нужно указать для получения вычета:

  1. общую сумму ваших расходов
  2. количество налоговых отчислений, перечисленных вами в государственную казну за определенный срок, и полагающуюся к возврату;
  3. полную сумму полагающегося к возврату вычета (13% от совершенных вами расходов).

11. Далее на листе «А» необходимо указать сведения о компании-работодателе, которая занималась отчислением в государственную казну налоговых сборов, и собственно об искомых поступлениях, а именно:

  1. величину поступившего за определенный налог дохода, с которого были изъяты в пользу государственной казны 13%, которые, собственно, и подлежат возврату из нее в связи с покупкой жилья;
  2. код согласно ОКТМО;
  3. величину искомых 13% от названной ранее суммы средств, выплаченных по месту трудоустройства плательщику налоговых сборов, получающему вычет имущественного характера.
  4. код разновидности дохода;
  5. наименование организации-работодателя;
  6. код причины постановки на учет организации;
  7. идентификационный номер налогоплательщика, коим является организация-работодатель;

12. Далее переходим к разделу «Лист Д1».

Тут нужно будет указать данные о расходах, понесенных в связи с приобретением жилья, а также указать некоторые данные об искомом объекте недвижимости, а именно:

  1. признак плательщика налогового сбора;
  2. код наименования объекта;
  3. год, когда было начато использование налогового вычета;
  4. сумма выплат, полученных за определенный налоговый период по месту трудоустройства;
  5. индекс почтовый;
  6. вид собственности (в нашем случае она индивидуальная, поэтому вписываем цифру 1);
  7. дата, в которую осуществилась официальная регистрация права собственности на жилье (только при условии, что регистрация состоялась, можно получить вычет);
  8. регион, в котором находится объект недвижимости;
  9. город, в котором находится объект, а также улицу, номер дома и/или квартиры;
  10. сумма фактически понесенных на приобретение и прочие расходы затрат;
  11. остаток имущественного вычета, который гражданин сможет использовать при приобретении следующего жилого объекта.

13.

Далее заполняется бланк заявления (также в рамках декларации 3-НДФЛ) о выдаче вам излишне уплаченного в государственную казну налогового сбора. На этой странице нужно указать:

  1. расчетный налоговый период;
  2. статья Налогового Кодекса, согласно которой вы имеете право на возврат денег;
  3. сумма полагающихся к возврату вам денежных средств (рассчитывается, как 13% от суммы затрат, и не может быть больше ранее уплаченного в государственную казну за определенный временной период налога);
  4. код ОКТМО;
  5. код бюджетной классификации.
  6. номер заявления;
  7. код налогового органа, в который предоставляется информация;
  8. ФИО заявителя;

14.

На последующей странице необходимо указать реквизиты банковского счета лица, на которые нужно перевести полагающиеся ему денежные средства от налогового вычета. После того, как все необходимые документы будут вами собраны, необходимо отправиться в налоговую инспекцию, и передать их специалистам данной структуры на проверку. Как только эти бумаги будут приняты и проверены, по вашему делу будет вынесено решение, о чем вам отдельно сообщат.

Итак, мы подошли к основной теме нашей статьи.

В ней мы рассмотрим, какие документы необходимо собрать и подготовить, чтобы вы смогли получить причитающиеся вам средства от государства. Разумеется, в обязательном порядке необходимо подготовить декларацию по форме 3-НДФЛ. Мы указываем ее в списке первой, однако, по сути своей подготавливать вы будете ее последней, так как на основе иных бумаг, идущих далее по списку, вы будете вносить в нее сведения.

Декларация 3-НДФЛ: пример заполнения первой страницы Второй необходимый к предоставлению в налоговую службу документ – заявление на возврат налогового сбора, в котором должны быть указаны:

  1. основание;
  2. банковский счет, на который необходимо перевести средства.
  3. просьба о получении средств;

Третий документ, который необходимо подготовить – справка 2-НДФЛ, которая отображает следующие данные:

  1. какое количество денежных средств вам выплатил работодатель (или несколько работодателей) за год, выплаченный течение которого налог на доходы физического лица вы и хотите вернуть;
  2. выданные в этом подотчетном периоде налоговые вычеты.
  3. собственно величину названного налога;

Искомую справку можно получить двумя способами:

  1. оформить при помощи портала «Государственные услуги».
  2. запросить в бухгалтерии по месту работы;

Справка 2-НДФЛ: образец При условии, что вами было приобретено жилье, необходимо предоставить подтверждение данного факта. Так, вы можете предоставить:

  1. договор о приобретении жилья;
  2. договор о долевом участии и акт приема-передачи (в случае, если вы приобрели жилое помещение в строящемся здании).

Образец купли-продажи квартиры При условии, что вы купили или построили жилой объект, вам нужно подтвердить право на владение им. Иными словами, вам необходимо зарегистрировать собственность официально, ведь, как мы уже говорили, без прохождения искомой процедуры получить средства нельзя.

Так, подтвердить право собственности на искомое жилье можно посредством запроса в Росреестре выписки из Единого государственного реестра недвижимости. При условии, что жилье было зарегистрировано на вас до наступления 15 июля 2016 года, у вас на руках также может быть свидетельство о государственной регистрации права.

Однако, данное свидетельство сегодня, в 2018 году, имеет статус выписки, и подтверждает лишь то, что на указанную в нем дату вы являлись владельцем искомого жилья.

Как выглядит выписка из ЕГРН Также вам нужно будет предоставить все документы, которые подтвердят реальность совершенных вами затрат, которые ушли на:

  1. покупку жилья;
  2. строительство;
  3. приобретение земли и т.д.
  4. отделку жилья;

Так, такими бумагами будут:

  1. выписки о банковских переводах, совершенных вами;
  2. поручения платежной категории и т.д.
  3. чеки, выданные кассовым аппаратом;
  4. квитанции;
  5. расписки, полученные от продавцов (желательно, но не обязательно нотариально заверенные);

При условии, что вы воспользовались ипотечным или иного рода жилищным кредитом, необходимо предоставить:

  1. отдельно нужно будет приложить чеки, квитанции, или банковские выписки, которые подтвердят оплату процентов и основных выплат по кредиту.
  2. график погашения полученного займа, а также уплаты «капающих» по данному кредиту процентов, который может быть включен в соглашение о займе, или же представлять собой отдельную бумагу;
  3. соглашение о займе денежных средств, либо от кредитной организации, либо от юридического лица или индивидуального предпринимателя, который их у вас занял;
  4. справку из банка о процентах, которые на момент подачи декларации для получения имущественного налогового вычета были погашены (данные о процентах должны быть обозначены в рублях, при этом, необходимо указать сведения за весь год);

Получить выписку вы можете в банке даже в том случае, если все остальные бумаги были утеряны, просто запросив ее у сотрудника вашей кредитной организации. При условии, что собственность находится во владении двух супругов, то есть является совместной, паре нужно составить заявление, в котором они укажут, как договорились между собой о распределении вычета. Заверение искомого документа у нотариуса не требуется, как не требуется и присутствие при передаче документа сотруднику налоговой службы второго супруга, не подающего декларацию.

При условии, что искомое соглашение не будет подано:

  1. вас либо заставят все же написать его;
  2. либо сотрудники налоговой службы самостоятельно осуществят распределение средств.

Обратите внимание: сегодня, в 2018 году, искомое соглашение обычно делается лишь в том случае, если цена жилья составляет менее 4 миллионов российских рублей, так как в этом случае стоимость квартиры делят пополам, то есть каждому из супругов полагается максимальная сумма вычета – по 2 миллиона на лицо. В противном же случае нужно данное заявление составить.

При условии, что совладельцем помещения являются муж или жена, необходимо предоставить в налоговую службу свидетельство о браке. Если же одним из владельцев жилплощади является ребенок, надо предоставить его свидетельство о рождении. Искомые документы нужно подготовить не только в виде копий, но также и взять с собой оригиналы, так как, чтобы принять бумаги в обработку, сотруднику Федеральной налоговой службы необходимо будет сверить ксерокопию и исходник.

Искомые документы нужно подготовить не только в виде копий, но также и взять с собой оригиналы, так как, чтобы принять бумаги в обработку, сотруднику Федеральной налоговой службы необходимо будет сверить ксерокопию и исходник. Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры или иного жилья необходимо начать оформлять еще до того, как вы отправитесь в налоговую инспекцию для подачи заявления на возврат части уплаченного в государственную казну налога на доходы физического лица.

Список искомых бумаг довольно обширен, именно поэтому важно заранее узнать, где вы будете их получать, и как заполнять, чтобы своевременно завершить все процессы, прежде, чем настанет время относить документы в ФНС.

Помните, величина налогового вычета – это лишь часть названной официальной суммы, которая может быть равна двум или трем миллионам рублей, в зависимости от того, как именно вы приобретаете жилье. Постарайтесь внимательно прочесть подготовленную нами статью, и следуйте указаниям, которые значатся в ней. Будьте уверены в успехе.

Лучше всего начать готовить документы заранее, чтобы успеть к моменту передачи их в обработку

Документы для налогового вычета

Каждый налогоплательщик имеет право на получение налогового вычета.

В данной статье мы с вами рассмотрим, какие документы необходимы для получения налогового вычета и составления налоговой декларации 3-НДФЛ, а именно:

  1. список документов для получения имущественного вычета
  1. перечень документов для оформления налогового вычета при продаже квартиры
  1. для получения вычета за покупку земельного участка
  1. перечень документов для получения налогового вычета при покупке квартиры
  1. перечень документов для получения вычета при покупке квартиры по ипотеке
  1. перечень документов для получения вычета по процентам
  1. документы для получения социального вычета за лечение
  1. документы для получения социального вычета за обучение
  1. документы для составления налоговой декларации при продаже автомобиля
  1. документы для составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам
  1. список документов для составления налоговой декларации 3-НДФЛ для иностранных граждан
  1. список документов для оформления налоговой декларации 3-НДФЛ для ИП

Список документов для имущественного вычета разделяется по вышеописанным группам и незначительно друг от друга отличается.

Стоимость — 4 000 руб. (все включено)

  1. Подготовка полного пакета документов;
  2. Подача готовой декларации в налоговую инспекцию по почте заказным письмом с уведомлением.
  3. Составление декларации 3-НДФЛ, заявления на предоставление имущественного вычета и заявления на возврат подоходного налога;

Срок составления — 1 день

  1. декларация по форме 3-НДФЛ
  1. паспорт физического лица (продавца) квартиры
  1. ИНН физического лица (продавца) квартиры
  1. договор купли-продажи квартиры
  1. расписка о получении денег
  1. акт приема-передачи квартиры
  1. декларация по форме 3-НДФЛ
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет
  1. паспорт физического лица (покупателя) земельного участка с жилым домом
  1. ИНН физического лица (покупателя) земельного участка с жилым домом
  1. договор купли-продажи земельного участка с жилым домом
  1. свидетельство на право собственности земельного участка
  1. свидетельство на право собственности жилого дома
  1. справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. расписка о получении денег
  1. акт приема-передачи земельного участка с жилым домом
  1. реквизиты личного банковского счета для возврата налога
  1. декларация по форме 3-НДФЛ.
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет
  1. справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. копия паспорта
  1. копия свидетельства ИНН
  1. копия договора купли продажи квартиры
  1. копия Свидетельства о регистрации права собственности на квартиру
  1. копия передаточного акта при купле продажи квартиры
  1. копия расписки о получении денег
  1. декларация по форме 3-НДФЛ
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет
  1. справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. копия паспорта
  1. копия свидетельства ИНН
  1. копия договора купли продажи квартиры
  1. копия Свидетельства о регистрации права собственности на квартиру
  1. копия передаточного акта при купле продажи квартиры
  1. копия расписки о получении денег.
  1. кредитный договор купли продажи квартиры
  1. Декларация по форме 3-НДФЛ.
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет
  1. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. Копия паспорта.
  1. Копия свидетельства ИНН.
  1. Копия договора купли продажи квартиры
  1. Копия Свидетельства о регистрации права собственности на квартиру
  1. Копия передаточного акта при купле продажи квартиры
  1. Копия расписки о получении денег.
  1. Кредитный договор купли продажи квартиры
  1. Кредитный договор купли продажи квартиры
  1. Справка из банка по уплаченным процентам за отчетный год

Список документов для получения социального вычета за лечение

  1. Декларация по форме 3-НДФЛ
  1. Копия лицензии медицинской организации на осуществление медицинской деятельности
  1. Документы подтверждающие стоимость лечения или приобретения медикаментов (справка из медицинского учреждения об оплате медицинских услуг для представления в налоговый орган РФ, кассовые чеки, договора на медицинское обслуживание)
  1. Копия паспорта
  1. Копия свидетельства ИНН
  1. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет

Список документов для получения социального вычета за обучение

  1. Декларация по форме 3-НДФЛ
  1. Копия паспорта
  1. Копия свидетельства рождения ребенка( в случае если получаем вычет за ребенка)
  1. Документы подтверждающие факт опекунства или попечительства(в случае опекунства)
  1. Копия свидетельства ИНН
  1. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. Договор с образовательного учреждения
  1. Лицензия учреждения на оказание образовательных услуг
  1. Платежные документы, подтверждающие оплату за обучение, в которых должны быть указаны данные человека оплатившего обучение
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет

Необходимые документы для составления налоговой декларации при продаже автомобиля

  1. Заявление на предоставление вычета по форме налогового органа;
  1. Паспорт физического лица, получившего доход от продажи автомобиля;
  1. ИНН физического лица, получившего доход от продажи автомобиля;
  1. ПТС проданного транспортного средства;
  1. Договор купли-продажи на покупку и продажу проданного автотранспортного средства;
  1. Расписка о получении денежной суммы, при продаже авто от физического (юридического) лица.

Документы для составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам

  1. Копия паспорта
  1. Копия свидетельства ИНН
  1. Копия договора купли продажи ценных бумаг
  1. Платежные поручения на покупку ценных бумаг

Перечень необходимых документов для составления декларации 3-НДФЛ для иностранцев

  1. Паспорт иностранного физического лица, получившего доход;
  1. Справки 2-НДФЛ на физическое лицо, получившее доход;
  1. Для подтверждения статуса резидента/нерезидента необходимо предоставить таблицу с днями выезда за границу.

Перечень необходимых документов для заполнения декларации 3-НДФЛ для ИП

  1. банковская выписка за весь календарный отчетный год;
  1. книгу доходов и расходов за аналогичный период;
  1. платежные поручения на сумму авансовых платежей по данному налогу, уплаченных в течении отчетного года.

Комплект документов для получения имущественного вычета

Для успешного оформления налогового вычета требуется собрать установленный комплект документации, которая подтвердит право налогоплательщика на компенсацию из бюджета.

Для получения налогоплательщик обязан предоставить в ИФНС подтверждающую его право на льготу документацию.

В ее числе документы на недвижимость, платежные сведения, документы о доходах и пр. Представленные сведения будут проверяться в Федеральной Налоговой Службе и на основании прохождения проверки в дальнейшем выносится решение о предоставлении вычета или отказа.

При отсутствии какого-либо документа в предоставлении вычета могут отказать, поэтому к сбору документации стоит отнестись максимально ответственно.

При оформлении основного вычета за квартиру в ФНС потребуется представить следующие документы:

  • Заполненная налоговая декларация за год получения вычета по форме 3-НДФЛ. В декларации содержится расчет положенного налогоплательщику имущественного вычета с учетом полученных им за год доходов, удержанного налога, а также . Одним из наиболее удобных способов ее заполнения является официальная программа от ФНС «Декларация». Она в автоматическом режиме проверяет правильность и полноту заполнения декларации, производит необходимые расчеты и снижает вероятность ошибок в заполнении формы.
  • Заявление на возврат налога по утвержденной форме. В нем указываются ФИО, адрес проживания и паспортные данные налогоплательщика, размер имущественного вычета и реквизиты банковского счета для перевода вычета.
  • Справка о полученных за год доходах по форме 2-НДФЛ, которая предварительно заказывается у работодателя. Она подтверждает справедливость представленной информации. В ФНС подается оригинал данной справки. Если налогоплательщик в нескольких компаниях, то ему нужно получить справки у всех работодателей (доходы суммируются).
  • Паспорт налогоплательщика. В ФНС подаются ксерокопии первых страниц паспорта и страницы с пропиской. Паспорт можно предъявить без ксерокопии, при необходимости принимающий документы налоговый инспектор сам снимет копии.

В отношении купленной квартиры нужно собрать и предъявить следующую документацию:

  • Передаточный акт. Если квартира приобретена на первичном рынке в строящемся жилье, то этот документ является обязательным, тогда как по договору купли-продажи он составляется по желанию сторон.
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты квартиры.

    Это могут быть платежные поручения из банка, банковские квитанции или расписки.

    Платежные документы подаются в оригиналах совместно с копиями.

    Если речь идет о банковском переводе, то расходы должны быть произведены с личного счета налогоплательщика.

    Но иногда оплата производится со счета или совладельца недвижимости, тогда от заявителя на вычет требуется предоставить расписку, в которой он дает распоряжение об оплате стоимости квартиры за него третьему лицу.

  • Выписка из ЕГРН, которая выдается в Росреестре по результатам перехода прав собственности (как альтернатива: выписка из ЕГРП, свидетельство о собственности, в зависимости от года получения вычета).

    В ФНС подается копия этого правоутверждающего документа.

  • /долевого участия.

    В инспекцию предоставляется заверенная копия документа. Речь идет не о нотариальном, а о заверении договора самим налогоплательщиком. Для этого он ставит свою подпись и дату на каждой странице и прописывает «копия верна».

    Аналогичным образом заверяются и другие документы, которые допускается передать в копиях.

При оформлении имущественного вычета в части ипотечных процентов нужно собрать для проверки:

  • Справка о размере удержанных процентов. Она получается в банке-кредиторе за текущий год и передается в ФНС в оригинале.
  • Кредитный договор с финансовой организацией (его заверенная копия).

    Это может быть ипотечный договор или целевой жилищный кредит (по нецелевому потребкредиту вычет не предоставляется, даже если деньги были фактически потрачены на покупку недвижимости).

Иногда в инспекции дополнительно запрашиваются свидетельствующая об оплате ипотечных взносов документация: квитанции, платежные поручения, чеки, выписки с текущего счета налогоплательщика и пр.

— узнайте все подробности. Не знаете, как правильно составить договор дарения земельного участка?

В есть вся нужная вам информация.

Полная инструкция по процедуре купли-продажи дачного участка описан . В зависимости о специфики конкретной сделки налоговики могут дополнительно запросить:

  • Заявление о распределении долей между родителями и детьми (если в собственность вступают оба родителя и дети).
  • Выписка из банковского счета, на который будут перечисляться деньги. Реквизиты можно запросить в банке или скачать их в интернет-банке. Документ не является обязательным и нужен для сверки сведений, указанных в заявлении.
  • Свидетельство о заключении брака в копии.
  • ИНН. Его необходимо указать в декларации и заявлении на вычет.
  • Свидетельство о рождении ребенка – если вычет оформляется родителями за несовершеннолетнего.
  • Заявление относительно порядка распределения долей между при приобретении жилья в совместную собственность (при долевой собственности этот документ не имеет смысла).
  • Договор на отделку жилого помещения: договор подряда на проведении отделочных работ, чеки на строительные и отделочные материалы, расписки, квитанции от подрядчика и пр. Они требуются. если вычет оформляется на отделку (он полагается только если в передаточном акте указано, что квартира передается без отделки) и если стоимость квартиры менее 2 млн.р.

Если какие-то документы для получения вычета отсутствуют, то налогоплательщику обычно дают разумный срок для предоставления недостающих сведений.

Но чтобы не затягивать с предоставлением вычета стоит обращаться в Инспекцию с максимально полным комплектом сведений. Не нашли ответа на свой вопрос?

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+