Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Жилищное право - Мошенничество с копиями паспорта и документов на квартиру

Мошенничество с копиями паспорта и документов на квартиру

Мошенничество с копиями паспорта и документов на квартиру

Мошенничество в сделках с недвижимостью по копиям документов. Часть 2.


ПодписатьсяНе сейчасАвтор публикации: Юрист, Написать сообщение Подписаться505 просмотров 48 дочитываний 09 января 2021 в 17:59 Рассмотрим вариант с подставным лицомСовременные мошенники научились действовать очень осторожно, поэтому раскрыть подмену бывает сложно. Ситуации, когда человека трудно узнать по его фотографии в паспорте, случаются нередко: люди меняются со временем (между 20 и 45 годами достаточно большой промежуток времени, много способов изменения внешности даже без всякой специально преступной цели; последний раз снимок в паспорте обновляется в 45 лет, а к моменту сделки владельцу паспорта может быть 60, 70 и более лет), под воздействием образа жизни, болезней и других факторов.Мошенники подбирают человека, который похож на собственника недвижимости настолько, чтобы различия можно было списать на время или иные жизненные факторы влияния. Далее таким лицом как собственником оформляется соответствующая сделка.Настоящий владелец в это время может вовсе не знать, что происходит с его недвижимостью.

Такая сделка, конечно, имеет все шансы быть оспоренной, но это в любом случае судебный порядок, и поскольку все деньги ушли мошенникам, то их вряд ли можно будет вернуть.Как поясняют специалисты в данной области, поддельные паспорта все же встречаются, хоть и не так часто: «в некоторых случаях это — поддельные бланки (!), в иных — вклеенная фотография. Известны случаи, когда и нотариус не замечал подмену

«, поэтому именно покупателю нужно сделать все, чтобы убедиться в том, что перед ним действительный собственник — как минимум можно попросить другие документы с фотографиями: военный билет, водительское удостоверение и т.д.Как правило, сотрудники МФЦ по приему документов, даже обратив внимание на «

неполное соответствие» фотографии в паспорте его владельцу, скорее всего, оставляют этот факт без должного внимания — ответственности за это действующим законодательством не предусмотрено.

Поэтому в таком случае сделка все же будет оформлена, если сотрудник приема документов, конечно, не сделает соответствующую отметку о сомнении в подлинности представленного документа, удостоверяющего личность.В подтверждение рассмотрим конкретный пример из практики.Собственница приобрела по договору долевого участия (далее — ДДУ) от застройщика небольшую однокомнатную квартиру в Подмосковье. После получения квартиры от застройщика решила ее сдавать в аренду. Первым арендатором был не гражданин РФ, который не хотел исполнять обязательства по договору, поэтому вскоре такие отношения были прекращены.

Доход от сдачи квартиры в аренду играл существенную роль в семейном бюджете, поэтому, когда в первую же неделю размещения квартиры на «Авито» позвонил мужчина и говорил без акцента, это было приятной новостью. Квартиру он искал для своей мамы, которая недавно переехала из Владивостока.На встрече при осмотре квартиры они вели себя абсолютно нормально: задавали вопросы по существу, рассказывали свои истории про то, как долго искали подходящее жилье, что, мол, мама здесь надолго и снимать будет чуть ли не в течение 10 лет. Это были взрослые люди, спокойные и уравновешенные, производили приятное впечатление.

То есть своим поведением они никак не вызвали подозрений, наоборот, собственница вздохнула с облегчением от того, что сдаст квартиру надежным арендаторам!Собственница сфотографировала паспорт арендатора и дала фотографировать свой. Арендаторы попросили показать правоустанавливающие документы, на тот момент на руках у собственницы был только ДДУ. Арендаторы попросили оформить право собственности как можно быстрее, потому что так понятнее и правильнее.

Виктор посмотрел документы, как бы невзначай спросил, единственный ли в квартире собственник (это так), и стороны подписали договор аренды. В июне право собственности на квартиру было зарегистрировано, о чем собственница устно сообщила по телефону арендатору.Через месяц арендатор не вышла на связь, телефон ее сына также не отвечал. 27 июля вечером собственница поехала на квартиру, чтобы выяснить, в чем дело.

Оказалось, что замки поменяли, поэтому на следующий день пришлось вызвать мастера, чтобы вскрыть дверь. В квартире ничего не пропало, все было на своем месте, и лишних вещей тоже не было.

Казалось бы, странно: человек съезжает, оставляет нам залог в размере месячной аренды и при этом ничего с собой не прихватывает.Собственница спустилась во двор дома, чтобы проводить мастера и подписать акт о проделанной работе, который лежал в его машине. Случайно ключ от входной двери в подъезд остался в квартире, поэтому ей пришлось искать консьержа, который поинтересовался, кто она: хозяйка квартиры или арендатор.

Узнав, что перед ней собственник, консьерж предложила записать ее контактные данные — на всякий случай. Оказывается, она уже была записана раньше, но ее имя было вычеркнуто из тетради, а вместо нее в качестве хозяйки квартиры была указана другая барышня, чье имя абсолютно не совпадало с Ф.И.О. арендатора. Оказалось, что это новая хозяйка, которая принесла документы о собственности.

По ее указанию квартиру вскрыли с помощью услуг управляющей компании и сменили замки.Собственница обратилась в управляющую компанию, где ей мельком показали копии документов нового собственника: акт приемки-передачи квартиры (на нем стояла подпись не нашего собственника) к некой Т.В.

(сокращено) и выписка из ЕГРН.Собственница обратилась в полицию.

Далее, в этот же день заказала выписку из ГРН в местном МФЦ, чтобы узнать информацию о собственнике через Росреестр, откуда выяснилось, что переход прав к некой Т.В. все-таки состоялся. Теперь уже официально прежняя собственница созвонилась с настоящей — по номеру телефона, который та оставила в тетрадке консьержа, они назначили встречу в «их совместной» квартире на следующий день.На встречу приехала пожилая пара со следователем, которые устроили прежней собственнице так сказать неофициальный допрос.

Дело в том, что покупатели отдали часть денег авансом, а после звонка думали, что звонит мошенница, которая будет вымогать вторую часть оплаты. Беседа записывалась на диктофон, в разговоре они НЕ утверждали, что именно прежняя собственница продавала им квартиру. Оба сказали, что та девушка была ниже и с более темным цветом волос, но очень похожа на прежнего собственника.

Бабуля с дедулей рассказали, что собственноручно проверяли тот поддельный паспорт, «пробивали» его через риелтора, требовали от подставного продавца все возможные документы, в том числе справку от нотариуса о том, что мужа/детей у нее нет.Обращаем внимание, что сделка проходила не по доверенности и прежний собственник не теряла паспорт. Просто преступная группа устроила клоунаду с поддельным паспортом и арендой. Надо сказать, что в этой ситуации нет уверенности в том, что покупатели никак не связаны с мошенниками, но сейчас главная задача прежней собственницы состояла в том, чтобы сделку признали недействительной.Объявление покупатели нашли на Авито, наша собственница потом тоже его нашла в сохраненной версии страницы.

По сравнению с рыночной цена была снижена на порядок, а для отвода глаз мошенники наштамповали еще несколько предложений чуть подороже (со слов покупателей) — для того, чтобы, наверное, создать эффект «надо брать».Квартирный вопрос закончится тем, что покупатели потеряют свои деньги, а наш прежний собственник — как минимум доход от аренды, к тому же добавятся расходы на адвоката. Но быстро это не будет. Да и гарантии того, что сделку суд непременно отменит, ни один адвокат не даст — и правильно — для этого нужно доказать, что паспорт был действительно поддельный, а это не так-то просто.К вопросу о том, что, если бы наша прежняя собственница не дала сфотографировать свой паспорт, существенно это картины бы не изменило. Базы паспортов покупаются и продаются, паспорта на сделке далеко не всегда не проверяются.Из рассмотренного примера можно сделать несколько выводов:1.

Самостоятельно паспорт проверить невозможно, нужно быть специалистом, чтобы определить подделку. В МФЦ тоже никто не будет, например, сравнивать подписи с копии оригинала, хранящейся в базе Росреестра, и подделки.

Нотариус тоже не занимается проверкой подлинности паспорта.2. В рассмотренном случае ДДУ несколько оттягивал момент совершения мошеннических действий, потому что для того, чтобы переоформить объект недвижимости, для начала необходимо его зарегистрировать, поставить на учет в реестр ГРН.3. В случае если бы наша собственница зарегистрировала свой наем, в выписке ГРН было бы указано обременение и мошеннику продать такой объект, возможно, было бы сложнее.4.

Необходимо поддерживать связь с консьержем, знакомиться с соседями, чтобы в случае, если вы редко бываете в квартире, вы могли узнать какие-то важные изменения от них.5. Не поддавайтесь на уговоры продавца отдать ему деньги побыстрее потому, что он спешит или уезжает. Ваши деньги вам никто не вернет.
Ваши деньги вам никто не вернет. Сначала проверьте приобретаемый объект и его продавцов на возможность совершения такой сделки и ее возможные проблемные моменты.6.

Если все уже случилось и вашу квартиру продали по поддельным документам, возьмите себя в руки. Выходите на диалог с новым собственником.

Пишите заявление в полицию о факте мошенничества и подавайте иск о признании сделки недействительной. Не тяните с иском, потому что только после этого можно сделать приостановку на совершение любых операций с недвижимостью через Росреестр. Уголовное дело может быть заведено параллельно с подачей иска, а может и позже — это не связанные между собой вещи напрямую.

Обратитесь к профессиональному юристу, потому как человеческая природа непредсказуема.

Покупатели могут считать вас сначала потерпевшим или свидетелем, а потом обвинять в том, что именно вы им продавали квартиру.Также в подтверждение достаточной частоты совершаемых мошеннических действий можно привести еще один пример, где дело имеет более криминальный характер и дошло до судебного обжалования.Д. вел замкнутый образ жизни. Несколько лет назад он на Н. оставил завещание. Д. с родственниками из других городов почти никогда не общался лично.

Иногда Д. созванивался с Н., но через какое-то время перестал выходить с ней на связь. Учитывая замкнутый характер Д., Н. не сразу забеспокоилась. По истечении полугода Н.

при первой возможности приехала из Москвы в Санкт-Петербург. В квартиру попасть не удалось, она была опечатана, ключей от квартиры у нее не было.

Соседи рассказали, что Д. нашли неделю назад в прихожей. Точнее сказать, нашли его мумию — лежал он, похоже, уже давно.Председатель ТСЖ и соседка, которые присутствовали при вскрытии квартиры, отдали документы, найденные при осмотре квартиры, передав все, кроме паспорта и документов на саму квартиру.

Данных документов вроде как не было. Когда Н. позвонила участковому, чтобы попасть в квартиру, он показал ей далеко не четкую копию свидетельства о праве собственности на данную квартиру, из которого следовало, что Д. еще в 2013 году подписал договор на свое единственное жилье с гражданином Украины, проживающим в Луганской области.
еще в 2013 году подписал договор на свое единственное жилье с гражданином Украины, проживающим в Луганской области.

Судя по копии свидетельства, переход права собственности был зарегистрирован примерно за месяц до приезда Н.Такие ситуации, к сожалению, не редкость. Скорее всего, дело было так. Квартира, из которой давно никто не выходил, привлекла внимание злоумышленников, или кто-то «навел» их на одинокого старика.

Они «пробили по своим каналам», предположили, что родственников нет. Очевидно, что кто-то проник в квартиру, перешагнув через труп в прихожей, завладел документами и оформил квартиру на человека, недосягаемого для нашей правоохранительной системы. Когда все было готово, появилась полиция и оформила труп.

Все чисто, и копать никто не будет.Если бы Н. появилась на пару месяцев позже, то, скорее всего, она бы нашла в квартире новых собственников, которые купили квартиру по цене ниже рыночной и пребывали бы в заблуждении, что им очень повезло.Мы это понимаем, но это догадки, а они мало интересуют суды и полицию. Там необходимы доказательства.Действовать здесь надо было быстро — успеть наложить арест на квартиру до того, как таинственный человек из Луганска продаст или подарит квартиру «добросовестному приобретателю».Следующей задачей было доказать, что Д.

был к моменту регистрации права уже мертв и не мог появиться на сделке в МФЦ и самостоятельно сдать документы или выдать кому-то доверенность на это действие.Для начала было получено определение суда о принятии обеспечительных мер на квартиру.

Далее было подано заявление о мошенничестве в полицию.В судебном заседании удалось ознакомиться с копиями документов из Росреестра. Из них следовало, что Д. не только подарил свою квартиру парню из Луганска в 2013 году, лично подписав договор простой письменной формы, но и сам сдал документы на регистрацию.

Юрист-профессионал — представитель Н. в красках описал судье состояние Д., которого нашли в квартире через месяц после совершившейся сделки. «Вы хотите сказать, что сотрудники МФЦ совершили преступление?

Что, они не проверили паспорт у того, кто сдавал документы на регистрацию?», — задавала судья риторический вопрос.В заявленном ходатайстве о проведении экспертизы судом было отказано, однако судья посчитала необходимым запросить материалы следственной проверки и дело из Росреестра с требованием представить их оригиналы.На следующее заседание представитель представил справку от председателя ТСЖ о том, что Д.

не платил за квартиру около полугода, и оригиналы документов с его подписью. Кроме того, на заседание приехала сама Н.За пару дней до заседания ей позвонила председатель ТСЖ и сообщила, что две дамы расспрашивали о споре за квартиру и уверяли, что Н.

дело в суде проиграет. Дамы не были знакомы ни Н., ни председателю, но излучали уверенность в неблагоприятном для Н. решении суда, которое будет вынесено на ближайшем заседании. Н. с представителем приехали заблаговременно до заседания и стояли, ожидая начала заседания.

За пять минут до заседания дама средних лет подошла к Н.

и предложила ей отойти и поговорить.

Н. отказалась, сказав, что будет разговаривать только в присутствии своего представителя. Дама отказывалась представляться и убеждала, что Н. сегодня дело проиграет, а она пришла, чтобы помочь ей выиграть.

Рекомендуем прочесть:  Покупка квартиры по двум договорам

На рассмотрение дела прибыл также адвокат ответчика.

Дама в зал не проходила, указав, что она уже обеспечила отложение этого заседания.Когда судья увидела Н. и представителя, она удивилась и сообщила, что получила от Н. телеграмму, которой якобы отстраняет своего представителя и просит заседание отложить, чтобы предоставить возможность заключить договор с другим представителем.
телеграмму, которой якобы отстраняет своего представителя и просит заседание отложить, чтобы предоставить возможность заключить договор с другим представителем.

Адвокат ответчика рассказал историю о том, что Д.

познакомился с ответчиком в 2013 году, что ответчик помогал ему деньгами и по хозяйству, что Д.

лично сдавал документы на государственную регистрацию сделки. На большинство уточняющих вопросов адвокат ответчика отговаривался незнанием деталей. После таких пояснений судья удовлетворила ходатайство истцов о проведении почерковедческой экспертизы и приостановила дело.Дама, которая не принимала участия в процессе, но при этом интересовалась его ходом, ожидала нас после заседания и продолжала настаивать, что может договориться с текущими «владельцами» квартиры, чтобы Н.

выкупила у них ее обратно за небольшое вознаграждение!Истцу же оставалось дождаться результатов экспертизы. На последнем заседании по делу другой адвокат ответчика излагал уже другую версию знакомства покойного Д.

и уверял судью, что эксперт сделал вероятностный вывод о выполнении подписи неизвестными лицами с подражанием подписи усопшего.Суд на основании результатов экспертизы вынес справедливое решение, коим удовлетворил требования истца в полном объеме.Исходя из общей практики такое решение принимается не часто и достичь его не так просто, как в описанном примере, и, конечно, только с помощью юристов — профессионалов в подобных вопросах.

Поэтому основной вывод, какой необходимо отметить в подобной ситуации — при предполагаемом мошенничестве с недвижимостью, — скорейшее обращение к специалистам, поскольку время в этом случае имеет большое значение.Что касается назначения судебной почерковедческой экспертизы — это один из главных и непростых моментов в подобных делах, поскольку далеко не всегда суд удовлетворяет подобные ходатайства. В подтверждение рассмотрим такой пример.Суд отказался назначать почерковедческую экспертизу доверенностей и договоров, так как у сторон имелись только копии спорных документов. Судья посчитал, что исследование бумаг без их оригиналов некорректно.

Дело дошло до Верховного Суда, который разъяснил, что нижестоящие инстанции не учли одно из положений ГПК. Эксперты отрасли пояснили, когда имеет смысл проводить исследование по копиям.На практике встречаются случаи, когда оригиналы оспариваемых в суде документов отсутствуют, и в таких случаях суды не решаются назначать экспертизу, хотя действующее законодательство этого не запрещает. В подобную ситуацию попали С.

и О. — они попросили своих знакомых помочь им в продаже недвижимости. Последние двое воспользовались ситуацией, получили документы на имущество, в дальнейшем перепродав его и еще два участка с жилым домом по поддельным доверенностям компаниям «И» и «С».

После этих сделок фирмы заложили купленную недвижимость банку.

С. и О. поняли, что их обманули, когда узнали о продаже своего имущества, а денег за него так и не получили. Они обратились в суд с требованием признать недействительными доверенности, договоры купли-продажи недвижимости и вернуть истцам их имущество. Заявители уверяли, что не подписывали документы, которые бы подтверждали их согласие на спорные сделки.
Заявители уверяли, что не подписывали документы, которые бы подтверждали их согласие на спорные сделки.

По ходатайству истцов суд назначил почерковедческую экспертизу. Однако проблема оказалась в том, что оригиналы спорных договоров и доверенностей найти так и не удалось. Исследование провели по копиям документов, сделав выводы, что подписи на бумагах — поддельные и не принадлежат истцам.

Тем не менее суд посчитал упомянутые доказательства ненадлежащими, так как экспертиза проводилась без подлинников. Тогда заявители попросили провести повторное исследование.

Однако суд им отказал, пояснив, что оригиналы спорных документов утеряны, а без них проводить почерковедческую экспертизу некорректно.Истцы старались подтвердить свою позицию и другими доводами.

В частности, нотариус, который якобы удостоверял доверенности, уже не работал во время выдачи упомянутых документов.

Кроме того, в договорах указаны данные старого паспорта С., а она сама находилась в Москве во время подписания спорных бумаг. Но даже все перечисленные нестыковки так и не убедили суд в правоте истцов, и он отказал в удовлетворении всех требований, сославшись на то, что истцы изначально дали согласие на спорные сделки и попросили ответчиков помочь с продажей имущества.

Через три месяца после решения первой инстанции местные правоохранители возбудили против Н. — участника таких сделок с имуществом истцов, выступающего от последних якобы по доверенности, — уголовное дело о подделке документов. Тем не менее такой факт не стал поводом, чтобы апелляция отменила решение первой инстанции и оставила его без изменений.Далее обманутые собственники обратились в Верховный Суд РФ с требованием отменить акты нижестоящих судов.

ВС РФ пришел к выводу, что нижестоящие суды не учли следующее обстоятельство: действующее законодательство не запрещает проводить почерковедческую экспертизу на основании копий документов (ст. 71 ГПК РФ).Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ подчеркнула, что вопрос о пригодности образцов документов для исследования решает сам эксперт, а не суд.

Кроме того, доказать подлинность всех спорных бумаг должны были ответчики. Таким образом, решение апелляции было отменено и дело направлено на новое рассмотрение в апелляционную инстанцию.Эксперты отрасли поясняют следующее. Экспертиза по копиям документов в большинстве случаев дает лишь вероятностный результат, и его сложно положить в основу судебного акта.

Экспертиза по копиям документов в большинстве случаев дает лишь вероятностный результат, и его сложно положить в основу судебного акта. Среди специалистов есть мнение, что такое исследование уместно проводить тогда, когда есть дополнительные доказательства подделки подписи.

На практике суд назначает экспертизу по копии, если специалист говорит о своей готовности качественно выполнить подобное исследование. Однако сами эксперты чаще всего отказываются проводить исследования по копиям, потому что

«ответить на вопросы суда с достаточной степенью достоверности невозможно»

.В любом случае подобная экспертиза очень нужна, если нужно сравнить подписи на разных документах и прийти к выводу, одинаковые ли они, или, чтобы установить факт подделки в виде монтажа.

Уместно проводить экспертизу без подлинников и в том случае, когда подпись на копии явно отличается от тех, что на других документах. Вместе с тем исследование бумаг без подлинников открывает простор для злоупотреблений и фальсификации доказательств через выводы экспертного заключения, предупреждают эксперты —

«ведь специалист не может точно проверить, как сделаны спорные документы — путем копирования оригинала или в фоторедакторе»

.По материалам («Электронный журнал «Жилищное право», 2021)P.S.

Продолжение следует.да 3 / 0 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях: да 3 / 0 нет Автор: (1), Пользователи: (1), (1) Показать ещё комментарии (3)

25.08.2020, 06:40

5 233 09.01.2020, 18:31

2 318 09.01.2020, 18:21

2 257 09.01.2020, 18:12

2 294 09.01.2020, 17:49

2 1 171 08.08.2018, 13:20

19 11 611 07.08.2018, 13:41

2 742 Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц. сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Что реально могут сделать мошенники с копией вашего паспорта

21 февраляОбычно такие заголовки ведут на статьи, исполненные страшилок.

Авторы некоторых публикаций утверждают, что копии паспорта достаточно для того, чтобы взять кредит, оформить договор аренды квартиры, открыть фирму-однодневку и совершения множества других противоправных деяний. Читаешь такие публикации и невольно задаёшься вопросом о том, как только у некоторых злостными алиментщиками не становятся по одной копии паспорта.Попробуйте сами прийти в любой банк и получить кредит по копии паспорта. На вас посмотрят большими глазами.

Если будете настаивать, то могут и в полицию обратиться. Да что там кредит! В России невозможно стать клиентом любого оператора сотовой связи, имея при себе только копию паспорта.Основная причина совершения правонарушений и преступлений — действие группы мошенников или преступника-одиночки. Для достижения своих целей преступные элементы вербуют сотрудников банков или операторов сотовой связи, микрокредитных компаний и строят криминальную схему.

Они выискивают копии паспортов, к примеру, получив их посредством взлома какого-то сайта или выкупив у клерка, в конторе, где копии паспортов снимают в массовом порядке. Эта та ситуация, уберечься от которой можно только посредством отказа от использования всех сервисов и всех служб, требующих копий.Действия злоумышленников иногда становятся и причиной неправомерного преследования граждан с требованиями что-то вернуть или оплатить.

Для совершения вызывающих такие последствия деяний используются подложные документы или копии настоящих.Но это именно криминальные действия, в которых использование документов лишь одна из деталей. К примеру, некоторые финансовые организации, стремясь к увеличению клиентской базы, так сильно упростили процедуру выдачи небольших кредитов, что сделали возможным осуществление этого просто по паспорту, и не в офисе своей фирмы, а в салоне сотовой связи, в рамках кампаний кросс-маркетинга.Однажды недобросовестная сотрудница такого салона набрала кредитов на большую сумму, но не от своего имени, а от имени клиентов, благо копий паспортов у неё было предостаточно. Точно так же зарегистрировала она и новых абонентов провайдера сотовой связи.Однако всё это долгое время сходило с рук из-за крайней примитивности схемы действий.

Всё было так просто, что около полугода сотовый оператор не предпринимал никаких мер.

Но при возникновении большого числа «получателей кредитов», которые уверяли, что никаких кредитов не брали, было проведено внутреннее расследование, которые показало, что одним увольнением недобросовестной сотрудницы дело закончиться не может, поэтому данные были переданы в прокуратуру. Разумеется, было возбуждено и уголовное дело.От граждан, которые стали жертвами мошенников и жадности МФО, которая так сильно упростила процедуру выдачи кредитов, что сделать это смогла одна сотрудница офиса оператора сотой телефонии, в итоге отстали.Все разговоры о том, что делают по копии паспорта, не имеют под собой особого смысла.

Кроме мошенников существуют ещё и воры, грабители, насильники.

Это ужасно, но не значит, что нужно бояться выходить на улицу. Налётчики могут взломать двери и тем, кто не выходит.Возникает вполне резонный вопрос о том, что же делать для защиты себя от проделок мошенников. Существует ряд мероприятий, которые могут дать некоторый эффект, но они не защищают от необходимости общаться с представителями власти или участия в судебных слушаниях.

  1. Старайтесь не отвечать на подозрительные звонки по сотовому телефону.
  2. Не соглашайтесь становиться клиентами тех или иных организаций, если вы этого не планировали. К примеру, злоумышленники могут представиться сотрудниками банка и предложить кредит без процентов, достаточно мол загрузить копию паспорта. На самом деле никакого кредита они не дадут, но откажут очень вежливо, неожиданно обнаружив, что вы проживаете не в той области, где они проводят «акцию». Примерно таким образом копии паспортов и собирают. Ошибка в том, что жертвы делают то, что не планировали. Не было планов брать кредит, тогда не нужно и брать его только по той причине, что кто-то его предложил.
  3. Время от времени проводите ревизии и избавляйтесь от всего, что вам не нужно. Если вы брали деньги в МФО три года назад, куда загружали копии паспорта и СНИЛС, а более услугами МФО пользоваться не собираетесь, то отправьте им письменный отказ от обслуживания по почте заказным письмом. В нём заявите о том, что более не являетесь клиентом и просите аккаунт заблокировать. Квитанцию с указанием содержания отправления сохраните в своём архиве.
  4. Не признавайте никаких долгов, в случае если вы не брали денег. Особенно, если от вас просят заплатить рублей 100, чтобы мол отстали. Нет, вот в таком-то случае — точно не отстанут, поскольку тогда вы признаете долг действием.

И самое главное — не бойтесь идти в полицию, в прокуратуру или в суд, если у вас есть подозрение на то, что ваши права нарушены.

Уж лучше прослыть сутяжником, чем безответной жертвой.Читайте также:

Мошенничество в сделках с недвижимостью по копиям документов. Часть 1.

ПодписатьсяНе сейчасАвтор публикации: Юрист, Написать сообщение Подписаться1 170 просмотров 407 дочитываний 09 января 2021 в 17:49 Мошеннические действия чаще всего встречаются в сделках с недвижимостью, которые направлены на отчуждение недвижимости или хотя бы на временное завладение ею:-дарение;-купля-продажа;-ипотека;-аренда.Мошеннические действия при сделке дарения чаще всего используются так называемыми черными риелторами, когда дарителем по сделке выступает лицо, хоть и способное понимать значение своих действий, но в силу определенных причин неправильно понимающее происходящее.

К такой категории дарителей обычно относятся социально незащищенные граждане — пенсионеры в возрасте, одинокие, лица, страдающие алкоголизмом, наркоманией.В сделках купли-продажи недвижимости значительно реже используются мошеннические действия, поскольку такая сделка в большей мере контролируется и регулируется государством с точки зрения, например, соблюдения обязательных условий при ее совершении, с точки зрения налогообложения.

Но все же и здесь мошеннические действия нередки, и по большей мере при подготовке и оформлении документов по сделке.Сдача квартиры в залог, то есть ипотека как самостоятельная сделка — не связанная с приобретением такой квартиры по договору кредита, — не такое распространенное явление по сравнению с вышеперечисленными сделками.

Но часто такая ипотека связана с тем, что лицо берет займы не в кредитной организации (банке), а, например, в микрофинансовой организации или у частного лица.Кстати, совсем недавно, 02.08.2019, принят Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

, которым установлен запрет на выдачу займов физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, обязательства заемщика по которому обеспечены залогом в том числе жилого помещения. Такие изменения вступили в силу в ноябре 2021 г.Для удобства изложения в настоящей публикации под отчуждением недвижимости будем понимать все вышеперечисленные сделки с жилыми/нежилыми объектами, а также земельными участками.Теперь рассмотрим все подробнее — какие существуют основные варианты мошеннических действий с объектами недвижимого имущества, а также основные риски собственников.Отчуждение по копии паспортаПаспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб любому владельцу объекта недвижимости, на который обратят внимание мошенники.Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено не только в России, но и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные при себе.

Рассмотрим, насколько широко распространена какая-либо мошенническая схема с паспортом.В принципе мошеннику для совершения определенных мошеннических действий вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию, получить которую не является достаточно сложной задачей. Существует немало способов это сделать, среди них распространен даже такой, как сговор с фирмами, которые предоставляют услуги по ксерокопированию. При обращении в подобную фирму за изготовлением ксерокопии всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам.

Также копии паспортов есть у крупных компаний с собственной базой данных: банков, операторов мобильной связи, коллекторов и т.д. Утечка информации возможна даже в тех компаниях, которые пользуются доверием своих клиентов.

И, хотя действующим законодательством предусмотрен Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», есть компании, которые позволяют себе продавать паспортные данные третьим лицам, а доказать факт продажи такой информации достаточно сложно.Использовать полученную информацию мошенники могут сразу же, а могут выждать какое-то время. Если обстоятельства складываются благоприятно для мошенника, то он может получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия и переоформить недвижимость.Однако простая ксерокопия паспорта приобретает минимальную юридическую силу лишь после заверения ее у нотариуса. В тех организациях, где копию документа вообще не принимают, нотариальную копию паспорта могут принять.

В практике встречались случаи, когда мошенникам удавалось по нотариальной ксерокопии сделать подлинный документ.Самая распространенная схема подобного мошенничества с документами на собственность объекта недвижимости, по данным МВД, это продажа арендованных квартир по поддельным документам.

Мошенники-квартиросъемщики просят у хозяев копии паспорта и правоустанавливающих документов, а потом изготавливают поддельные и с их помощью продают жилплощадь.На данный момент такая преступная схема не актуальна.

Это связано напрямую с требованием Закона о регистрации объектов недвижимости — с 01.01.2017 вступил в силу новый Федеральный закон от 13.07.2015 № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости», который не содержит положений о том, что для отчуждения объекта недвижимости необходимо представить правоустанавливающие и правоподтверждающие документы в их подлинниках. Тем более что свидетельства о государственной регистрации прав как правоподтверждающие документы были отменены и не выдаются с момента вступления в силу вышеуказанного Закона.Справка.Правоустанавливающий документ — это документ, устанавливающий наличие, возникновение, переход, прекращение права или ограничение права и обременение объекта недвижимости.

То есть к таким документам могут относиться, например, свидетельство о праве на наследство, любой договор, на основании которого данный объект недвижимости был приобретен, справка кооператива о полной выплате пая в кооперативе и другие документы или договоры, которые указывают на возникновение права.Правоподтверждающий документ — это документ, подтверждающий наличие, возникновение, переход, прекращение права или ограничение права и обременение объекта недвижимости. К такому документу в соответствии с действующим в настоящий момент законодательством относится только выписка из государственного реестра недвижимости.Сейчас по действующему законодательству допустимо прийти на регистрацию сделки по распоряжению объектом недвижимости только с документами на такое отчуждение, например договором купли-продажи, дарения, ипотеки и т.д., без всяких правоустанавливающих или правоподтверждающих документов. Единственный момент, который контролируется на стадии приема документов на регистрацию в МФЦ, это полномочия правообладателя объекта недвижимости, то есть в случае, если собственник не выступает в сделке самостоятельно, то это возможно лишь по нотариальной доверенности.В таком случае есть два варианта мошенничества — подделать доверенность, что сейчас совсем не имеет никакого смысла, т.к.

существует реестр действующих, выданных нотариусами доверенностей (да и ранее это также проверялось на стадии регистрации недвижимости), заглянув в который можно однозначно установить подделку. Второй вариант — это либо подделать паспорт собственника, что практически невозможно, либо выступить в сделке по настоящему паспорту собственника объекта недвижимости. Здесь тоже возможны варианты — либо заменить фотографию собственника, что практически невозможно, либо надеяться, что сотрудник приема документов МФЦ не идентифицирует фотографию в паспорте собственника с лицом, выступающим от его имени, либо последний действительно очень похож на собственника.

Но здесь тоже нужно иметь в виду такой момент — не заявил ли владелец паспорта о его утере. Или не написал ли собственник объекта недвижимости заявление о невозможности совершения сделки с принадлежащим ему объектом без его личного участия. Это возможно благодаря соответствующим изменениям в законодательстве (ст.

36 Федерального закона от 13.07.2015 № 218-ФЗ).

Росреестр неоднократно об этом напоминает, и такое заявление пользуется все большей популярностью. Благодаря такому заявлению никто не сможет подать документы на регистрацию какой-либо сделки по вашему объекту.По материалам («Электронный журнал «Жилищное право», 2021)P.S. Продолжение следует.да 12 / 0 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях: да 12 / 0 нет Автор: (1), Пользователи: (1) Показать ещё комментарии (2)

25.08.2020, 06:40

5 233 09.01.2020, 18:31

2 318 09.01.2020, 18:21

2 257 09.01.2020, 18:12

2 294 09.01.2020, 17:59

3 505 08.08.2018, 13:20

19 11 611 07.08.2018, 13:41

2 742 Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц.

сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов. МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Лайфхак.

Как не остаться без квартиры, если мошенники пытаются переоформить её по поддельным документам?

20 июня 2021Расскажу как раз и навсегда обезопасить себя от попадания в такую ситуациюЖил себе человек в собственной квартире и вдруг узнает: оказывается какое-то время назад он продал (подарил) её другому лицу.

Ситуация к сожалению не единичная и означает одно — документы, переданные на регистрацию в органы Росреестра подделаны.Подделывать договоры не имеет смысла, если нет доверенности на совершение действий с имуществом от имени собственника.Поэтому процесс фальсификации документов мошенники начинают именно с подделки доверенности.На их пути есть серьезная сложность: таковая доверенность должна быть оформлена нотариально. Более того, в России функционирует сервис проверки действительности доверенностей.В идеале все должно работать так:1. Мошенники подделывают нотариально оформленную доверенность.2.

Фальсифицируют остальные документы, необходимые для совершения сделки.3. Передают документы в органы Росреестра для проверки и осуществления регистрационных действий.4.

Органы Росреестра проверяют действительность доверенности через сервис Федеральной нотариальной палаты.5. Обнаружив её недействительность, отказывают в регистрации перехода прав на недвижимость.К сожалению, так оно не работает. Или не всегда работает. Знаю множество случаев, когда регистрируются сделки с пороком действительности доверенности.Она не обязательно поддельная, иногда просто просроченная.Вывод простой: не все сотрудники Росреестра проверяют действительность доверенностиСуществует простой способ исключить возможность махинаций с вашим недвижимым имуществом, который я настоятельно рекомендую использовать вместо призрачной надежды, что факт фальсификации документов будет выявлен в ходе регистрационных действий.Запретите совершать сделки с вашей недвижимостью без вашего личного участияСделать это не сложно:1.

Обратитесь в МФЦ2. Оформите заявление о невозможности регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения объекта недвижимости без личного участия собственника3.

Органы Росреестра внесут соответствующую запись в ЕГРН.4. При наличии такой записи заявление о регистрации сделки с вашим имуществом, поданное любым лицом кроме вас, будет оставлено регистрирующим органом без рассмотренияЧто делать, если потом захотите продать недвижимость по доверенности?

Просто напишите заявление об исключении такой записи из ЕГРН.Важно. Данный лайфхак не защитит собственника от ситуации, когда мошенники реализуют квартиру электронно — создают поддельную электронную цифровую подпись. В этом случае считается, что человек, подписавший документы ЭЦП, действует лично.Как защитить имущество от подобных действий расскажу в следующей статье.

Поставьте, пожалуйста, палец вверх, если статья была полезна.Все использованные в статье фотографии распространяются по свободной лицензии.Канал «О праве по-русски» ищет постоянных читателей.

Подпишитесь, если хотите видеть на своем экране серьезные юридические тексты, написанные простым языком

Что могут сделать мошенники, если к ним попадут чужие паспортные данные?

ПодписатьсяНе сейчасАвтор публикации: Юрист, Написать сообщение Подписаться6 927 просмотров 494 дочитываний 24 сентября 2021 в 10:18 Краткое содержание:Только за прошлую неделю этот вопрос был задан трижды, что и подвигло к написанию этой статьи. Конечно, мошенники не дремлют и практически каждый день придумывают новые способы хищения паспортных данных других людей, номеров карт, банковских счетов и прочей подобной информации с целью снятия денег.Нередко доверчивые люди все же предоставляют мошенникам свои паспортные данные, при этом многих людей интересует то, что же на самом деле нечестные люди смогут сделать, имея такую информацию. Попробуем разобраться.В большинстве случаев чужие паспортные данные используются мошенниками для оформления микрозаймов.

Если в обычном банке кредит оформить по копии паспорта или по имеющимся данным (через Интернет) не удается практически никогда, так как банки имеют многие уровни защиты, в том числе и по смс-кодам, то здесь система давно отлажена и работает безотказно.Как правило, МФО не проводит доскональной проверки своих заемщиков, ведь речь идет о займе небольших сумм.

В большинстве случаев мошенники оформляют по чужим паспортным данным большое количество займов на мелкие суммы, в среднем от 2000–3000 и до 5000–7000 рублей в разных микрозаймовых организациях. Конечно же, хозяин паспорта ничего не знает о подобных махинациях, но при этом его кредитная история будет испорчена, не говоря уже о том, что человек получает немалое количество проблем и долгов.Если постороннее лицо завладело вашими паспортными данными и в дальнейшем вы узнали о том, что по вашему паспорту были оформлены микрозаймы, то есть кто-то повесил на вас свои долги, наилучшим решением станет замена паспорта.

Проще всего заменить его по утере, уплатив пошлину.Важно помнить о том, что мошенники не останавливаются на оформлении одного микрокредита.

На сегодняшний день МФО имеют достаточно развитый рынок, поэтому организаций подобного рода немало, а значит, мошенникам есть где развернуться.

Они с удовольствием продолжат получать мелкие суммы денег в разных организациях этого типа по чужим паспортным данным, поэтому долгам не будет конца.

Быстрая замена паспорта здесь остается единственным выходом.Кроме микрозаймов есть и другие сферы, где мошенники могут применить данные чужих паспортов. Например, по ним можно купить сим-карты. Конечно, они нужны для телефонного мошенничества и обзвона потенциальных жертв с целью получения новых паспортных данных других людей или вымогания денег с доверчивых граждан.Другой вариант – регистрация по чужому паспорту липовой фирмы-однодневки.

Как правило, такая фирма занимается какой-либо противозаконной деятельностью. Мошенники же пытаются провести сделки со значительными суммами, и, как только им это удастся, исчезают. Но генеральным директором является другой человек, тот, чьи паспортные данные были использованы при регистрации.

И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.Бывает и другая ситуация.

Если к мошенникам попадает копия чужого паспорта, они могут даже украсть квартиру. Наиболее распространенной схемой является съем квартиры в аренду.

Мошенник снимает квартиру, требует при этом скан паспорта владельца вместе с договором аренды. При этом по скану паспорта с помощью дополнительных лиц мошенники оформляют доверенность на продажу квартиры и продают ее.Договор аренды необходимо составлять самостоятельно или же внимательно читать предложенный вариант, так как нередко в таких договорах бывает много ловушек.Да, да, и здесь мошенники могут поживиться. Завладев копией паспорта человека или его паспортными данными, мошенники могут перевести страховую часть пенсии человека в подставной НПФ, который исчезнет через несколько месяцев, после того, как наберется достаточная сумма денег.

К сожалению, такая ситуация стала уже совсем нередкой.

Вытащить свои накопления из такого липового фонда очень тяжело, даже если делать это через государственный пенсионный фонд.И здесь паспортные данные, попавшие в руки мошенников, могут сослужить недобрую службу честным людям. Как правило, мошенники используют копию и данные паспорта для взлома профилей в социальных сетях.

Человека находят в социальных сетях по имеющимся данным, если не удается зайти на профиль, они обращаются в администрацию сети, называя себя владельцем, и заявляют о том, что не могут войти на профиль.

Подтверждение через телефон невозможно, потому как сим-карта давно потеряна. А в качестве подтверждения отправляют копию паспорта.Получив доступ к чужому профилю, мошенники начинают рассылать сообщения друзьям с просьбой одолжить денег до зарплаты или написать свой номер телефона, так как он потерян или просто нужно поговорить, получая, таким образом, новые номера телефонов для дальнейшего мошенничества.Конечно, давать свои паспортные данные, как и копии документов, незнакомым людям нельзя ни под каким предлогом.

Однако нередко данные паспорта и копии документов попадают в руки мошенников по причинам, которые никак не зависят от самих людей.

В последнее время достаточно часто наблюдаются утечки информации из банковских баз данных. Недобросовестные сотрудники банков продают информацию о клиентах мошенникам за весьма значительные суммы. И защититься от этого невозможно.Часто данные попадают к мошенникам и через Интернет.

По этой причине не нужно вводить данные паспорта и прочих документов на сайтах.да 77 / -16 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях: да 77 / -16 нет Автор: (0), Юристы: (1), (1) Пользователи: (3), (2), (2), (2), (1), (1), (1), (1) показать всех обсуждающихПоказать ещё комментарии (31)

сегодня, 17:20

0 18 сегодня, 11:04

1 22 сегодня, 10:31

1 47 сегодня, 09:23

0 17 сегодня, 13:03

16 165 сегодня, 09:04

0 18 сегодня, 02:01

7 144 вчера, 22:28

0 13 вчера, 22:05

0 17 вчера, 15:36

3 84 вчера, 14:08

0 14 вчера, 13:21

4 296 вчера, 12:31

0 31 вчера, 12:12

1 115 Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц. сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов. МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+