Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Предпринимательское право - Требования кредиторов для ип во время банкротства

Требования кредиторов для ип во время банкротства

Банкротство индивидуального предпринимателя


Дело о банкротстве гражданина и индивидуального предпринимателя рассматривается по одним и тем же правилам. Гражданин обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом не позднее 30 (тридцати) рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать о том, что удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менеечем 500 (пятьсот) тысяч рублей.

За неисполнение этой обязанности частью 5 предусмотрена ответственность в виде административного штрафа до 10 тысяч рублей. Гражданин вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии в срок исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей. Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина банкротом обладают гражданин, конкурсный кредитор, уполномоченный орган.

Заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем 500 (пятьсот) тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение 3 (трех) месяцев с даты, когда они должны быть исполнены.

При рассмотрении дела о банкротстве гражданина применяются следующие процедуры:

  1. реализация имущества гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов);
  2. мировое соглашение (процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами).
  3. реструктуризация долгов гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов);

«О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) определен ряд требований (обязательств), освобождение (прощение) от которых в деле о банкротстве гражданина не допускается. К таким обязательствам относятся, например, требования о привлечении гражданина как контролирующего лица к субсидиарной ответственности в порядке статьи 10 Закона о банкротстве, требования о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и др.

Если гражданин-должник не сотрудничает с арбитражным судом и финансовым управляющим, то такой недобросовестный должник по итогам процедуры банкротства может не освободиться от своих обязательств по решению суда. Положения о порядке рассмотрения дел о банкротстве граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, содержатся в главе Х Закона о банкротстве,

«О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан»

.

Банкротство ИП в условиях коронавируса

Эпидемия COVID-19 ударила по экономике России.

Страдают все сферы: торговля, оказание услуг, общепит, туризм. Выручка упала, а постоянные расходы сохранились: аренда, коммуналка и больной вопрос апреля — зарплата для сотрудников, которые не работают.

Предприниматели, которые годами строили дело своей жизни, теперь гадают, что лучше: вложить все резервы и продержаться до конца карантина или закрыться, чтобы не потерять еще больше. Закрыть ИП с долгами не получится, для начала придется рассчитаться с кредиторами.

Но есть выход — банкротство. Не все предприниматели знают, что это такое, как запустить процесс, и какие будут последствия. К тому же правительство планирует ввести мораторий на банкротство в 2020 году.

Банкротство или несостоятельность — это невозможность должника рассчитаться по своим обязательствам — кредитам, зарплате, налогам и прочим выплатам в полном объеме. Признать предпринимателя банкротом может только Арбитражный суд ( ФЗ №127-ФЗ от 26.10.2002 года).

Процесс банкротства регулируется .

Вся процедура ведется в соответствии с Закона о банкротстве. В судебных процессах также пригодятся:

  1. Семейный Кодекс;
  2. Гражданский Кодекс;
  3. Трудовой Кодекс;
  4. ФЗ «Об исполнительном производстве».

Процедура банкротства включает четыре этапа: подача заявления о признании банкротом, его рассмотрение в Арбитражном суде, проведение процедуры банкротства, вынесение решения о списании или несписании долгов. Расскажем, кто может его подать, сколько оно стоит и какие документы нужно собрать.

Банкротство — это процедура, где много участников.

Поэтому инициировать её могут: предприниматель, кредиторы, работники и налоговая. На практике заявление чаще всего подают сам предприниматель или банк-кредитор.
Право начать процедуру банкротства в отношении ИП появляется у кредиторов, когда выполняется два условия:

  1. сумма долгов превышает 500 000 рублей;
  2. они не погашены более трёх месяцев.

ИП в данном случае обязан подать на банкротство, если он понимает, что не сможет погасить долги.

Подать заявление на собственное банкротство можно, даже если сумма долга или срок меньше. В суде ИП должен доказать, что действительно не сможет рассчитаться со своими кредиторами. С 4 апреля контрагенты в течение полугода не смогут подать на банкроство предпринимателя: на это введен мораторий Постановлением Правительства РФ у.

С 4 апреля контрагенты в течение полугода не смогут подать на банкроство предпринимателя: на это введен мораторий Постановлением Правительства РФ у. В Законе о банкротстве появилась новая статья 9.1 «Мораторий на возбуждение дел о банкротстве». Теперь в чрезвычайных ситуациях Правительство имеет право ввести мораторий на банкротство со стороны кредиторов для отдельных видов деятельности.

Срок действия определяется Правительством. В 2020 году он составит 6 месяцев.

Все заявления, поданные кредиторами в период действия моратория, возвращаются заявителям.

Также в период действия запрета перестают начислять неустойки.

Мораторий в 2020 году распространяется на бизнес из . За рассмотрение заявления о банкротстве ИП в Арбитражном суде возьмут госпошлину — 300 рублей.

Дополнительно на депозит Арбитражного суда нужно внести 25 000 рублей — это вознаграждение арбитражному управляющему за проведение процедуры банкротства. Заявление о признании ИП банкротом стоит 25 300 рублей. Сумму уплачивает тот, кто подает заявление о признании банкротом.

Одного заявления недостаточно.

Все, что в нем сказано, нужно подтвердить документами.

Поэтому в арбитражный суд по месту регистрации ИП подаёт такой пакет:

  1. заявление должника о признании его банкротом;
  2. копии документов, подтверждающих владение перечисленным имуществом;
  3. реестр кредиторов по ;
  4. выписку из ЕГРИП;
  5. опись имущества — недвижимости, движимого имущества, счетов в банках и так далее по с указанием местонахождения;
  6. квитанцию об уплате госпошлины и перечислении вознаграждения управляющему;
  7. почтовые квитанции, подтверждающие отправку копии заявления в адрес кредиторов.
  8. документы, подтверждающие наличие задолженности: кредитные договоры, договоры займа, акты приёма-передачи, товарные накладные, банковские выписки и так далее;
  9. копию свидетельства о рождении ребенка;
  10. справку из банка об открытых счетах;
  11. сведения о сделках за 3 года до подачи заявления;
  12. копию брачного договора при наличии;
  13. сведения о полученных доходах;

Полный перечень дан в Закона о банкротстве. Не беспокойтесь, если подали неполный пакет документов.

Судья вынесет определение об оставлении дела без движения, пока вы не соберете весь пакет. Совет! Не стесняйтесь предоставлять в суд документы. Их избыток — это не страшно, а вот за сокрытие важной информации, например, об имуществе, могут последовать санкции. Самая строгая — несписание долгов по итогам процедуры.
Самая строгая — несписание долгов по итогам процедуры. Совет! Отслеживать ход банкротного дела и время заседаний можно в .

Найти себя можно по ИНН или наименованию. Карточка вашего дела будет выглядеть так. На странице указан кредитор, должник и время заседания.

Решения суда можно скачать в формате pdf. Судья вынесет определение о рассмотрении заявления и назначит дату заседания. На первом заседании судья знакомится с предоставленными документами и выслушивает позицию заявителя.

При наличии вопросов просит собрать больше документов и откладывает заседание. От подачи заявления до решения о признании банкротом проходит в среднем 1–2 месяца. Из-за эпидемии все судебные заседания проходят без присутствия сторон, то есть вас в суд не пригласят.

Поэтому излагайте свои мысли в заявлении максимально понятно.

Если вы не против того, чтобы заседание прошло без вас, напишите ходатайство о рассмотрении дела в ваше отсутствие, тогда судья его не отложит. Для этого используйте формулировку «Прошу судебное заседание по делу № А-1, назначенное на 15.04.2020 в 16:00, провести в моё отсутствие.

Суду доверяю». По итогам заседания судья вынесет решение о признании или об отказе в признании должника банкротом. Если отказали, то никаких последствий для ИП не возникает, и он продолжает работать дальше.

Если судья признал ИП банкротом, то начинается одна из процедур банкротства: реструктуризация долгов или реализация имущества должника. Любая процедура проводится финансовым управляющим.

При признании банкротом перестают начисляться все неустойки по долгам и пени по налогам. Цель процедуры — договориться с кредиторами о погашении долгов на условиях, которые посильны для должника. Процедура вводится на 6 месяцев.

На этом этапе:

  1. кредиторы подают в Арбитражный суд заявления о включении в реестр требований кредиторов — перечень кредиторов должника с суммами задолженностей и подтверждающими документами (форма утверждена Приказом Минэкономразвития России ).
  2. должник продолжает деятельность, но сделки на сумму более 50 тыс. рублей совершает только с согласия финансового управляющего;
  3. управляющий анализирует деятельность должника и готовит план реструктуризации долгов;

До судебного заседания управляющий проводит собрание кредиторов, где презентует свой план реструктуризации.

Кредиторы могут его одобрить, а могут настоять на переходе к реализации имущества. В любом случае решение фиксируется в протоколе собрания, который управляющий представляет в суд.

Процедура реструктуризации вводится редко. И ещё реже стороны в ней приходят к согласию.

Если вы понимаете, что кредиторы не пойдут на это, то просите в суде сразу ввести реализацию имущества. У вас есть такое право. Самая распространённая процедура в банкротстве.

По закону длится 6 месяцев, но может быть продлена неограниченное число раз. Случай из практики — банкротное дело ИП началось в 2014 году, а закончилось в 2020. В рамках реализации имущества деятельность ИП полностью останавливается, а счета блокируются.

Финансовый управляющий проводит инвентаризацию и оценку имеющегося имущества.
Имущество должника разыскивается различными способами:

  1. предпринимателю направляется требование о предоставлении оригиналов всех документов, которые касаются его деятельности.
  2. направляются письма в банковские учреждения, чтобы найти счета ИП как физлица;
  3. направляются запросы в налоговую о задолженностях и открытых расчётных счетах в банках;
  4. проводится инвентаризация по месту деятельности должника;
  5. направляются запросы в регистрирующие органы — ГИБДД, Ростехнадзор, ГИМС МЧС России и так далее;

ИП рискует всем своим имуществом. В первую очередь реализуют то, которое использовалось в предпринимательской деятельности, а затем и личное.

Единственное жилье должника под защитой, кроме ипотечного. Но если у вас несколько домов и квартир, то оставят что-то одно.

Также управляющий не описывает мебель, телевизор и бытовую технику, так как они относятся к предметам первой необходимости.

Практика! Был случай, когда управляющий инвентаризировал дорогостоящую мебель в квартире: кухонный гарнитур с элементами из слоновой кости и персидские ковры.

На обычную мебель внимание управляющие не обращают.

Кредиторы также включаются в реестр требований. И на этом этапе уже важна очередь, в которую они попали.

От этого зависит, когда они получат свои деньги:

  1. первая очередь — сюда попадают требования граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни и здоровью;
  2. третья — требования банков, поставщиков и так далее.
  3. вторая очередь — требования по выплате выходных пособий и зарплата;

У кредиторов есть 2 месяца на включение в реестр. Срок начинает течь после того, как арбитражный управляющий опубликует сообщение о банкротстве предпринимателя в и печатном издании «». Совет! В процессе банкротства проверяйте сайт ЕФРСБ.

На нем управляющий обязан публиковать информацию о действиях, которые он совершает.

Получил требование о включении в реестр кредиторов — опубликовал, провел инвентаризацию — опубликовал, назначил торги — опубликовал и так далее. За нарушение правил опубликования на арбитражного управляющего можно подать жалобу в суд. Наказание — от предупреждения до дисквалификации.

Зависит от серьезности нарушения.

После инвентаризации и оценки имущества управляющий начинает его реализацию на электронных торгах.

Вырученные деньги расходуются в следующей очередности:

  1. покрытие расходов и выплата вознаграждения арбитражному управляющему — а расходов много, например, публикация в «Коммерсантъ» обходится в 7 000 – 10 000 рублей;
  2. выплата в пользу текущих кредиторов — аренда, коммуналка и так далее;
  3. пропорциональное погашение требований первой очереди, затем второй и только потом третьей;
  4. погашение требований «зареестровых» кредиторов — тех, кто не успел в двухмесячный срок включиться в реестр.

Практика!

Денег обычно не хватает даже на то, чтобы закрыть третью очередь, поэтому зареестровые кредиторы остаются «за бортом». Между кредиторами деньги распределяются пропорционально.

Например, банку А должник должен 700 000 рублей, а банку Б — 300 000 рублей. Выручка от реализации имущества составила всего 100 000 рублей.

Значит в банк А уйдет 70 000 рублей, в Б — 30 000 рублей. После реализации имущества и распределения денежных средств финансовый управляющий ходатайствует в Арбитражный суд о завершении процедуры реализации имущества. В рамках процедуры реализации должник и кредиторы могут договориться о погашении долгов на новых условиях.

Если это устраивает большинство, то соглашение утверждается в суде и процедура останавливается. На практике кредиторы предлагают мировое, если понимают, что у работающего должника есть шанс на восстановление платежеспособности. При нарушении условий мирового соглашения кредитор может расторгнуть его через суд.

Тогда банкротство возобновится. В судебном заседании управляющий может озвучить, что должник не препятствовал в проведении процедуры, на все запросы отвечал своевременно и ничего не скрывал.

Тогда суд вынесет решение о списании долгов и завершении процедуры банкротства.

Второй вариант — должник препятствовал, на связь не выходил и «ставил палки в колеса».

Тогда кредиторы и управляющий могут ходатайствовать о несписании долгов — ИП останется и с непогашенными долгами, и без имущества.

Банкротство ИП с долгами — процедура с последствиями.

Даже если суд спишет долги, то предпринимателя ожидают:

  1. запрет на открытие ИП в течение 5 лет;
  2. запрет на право занимать руководящие должности на 5 лет;
  3. при получении кредитов и займов нужно указывать на факт банкротства в течение 5 лет.

Вот основные критерии при наличии которых стоит задуматься о банкротстве:

  1. попытки договориться о реструктуризации или рассрочке провалились;
  2. наращивание долгов перед кредиторами и работниками;
  3. у вас есть деньги на услуги профессиональных юристов.
  4. увеличение числа кредиторов;
  5. убытки на протяжении долгого времени — бизнес не приносит деньги, а тянет их из кармана;

С банкротством главное не затягивать.

Лучше объявить его самостоятельно, чем внезапно встретить финансового управляющего у порога. Помните, это ваша обязанность — за ее неисполнение грозит штраф, а кредиторы начнут настаивать на несписании долга. Некоторые ИП начинают выводить имущество еще до подачи заявления.

Делать этого не стоит. У финансового управляющего и кредиторов есть право оспорить все подозрительные сделки за 3 года до банкротства.

Поэтому выведенное имущество быстро вернется в конкурсную массу. Обанкротить ИП без знаний и опыта в банкротных делах, сложно.

Профессиональный юрист пригодится для защиты сделок, исключения имущества из конкурсной массы и так далее. Цена банкротства ИП за полгода в регионах составляет от 150 000, а в Европейской части России — от 250 000. Лучше заплатить эту сумму и спокойно пройти процедуру банкротства, чем выйти из неё без имущества, денег и с несписанными долгами.

Банкротство ИП 2020 года пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей

28 мая 2020Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП. Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности. В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить .Далее, подробнее рассмотрим понятие и основные признаки несостоятельности банкротства индивидуального предпринимателя.Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности, перед кредиторами.

В данном случае предприниматель не может получить статус банкрота по своим личным обязательствам. А срок просрочки обязательств перед кредиторами должен составлять больше 90 дней после истечения сроков по выплатам.К обязательствам ИП относятся финансовая задолженность, наступившая в результате участия в финансовых сделках, а также задолженность по платежам в бюджет и в фонды.Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии. Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.При рассмотрении ходатайства суд проверяет предоставленные факты и и решает дальнейшую судьбу предпринимателя.Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

  1. размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 000 рублей;
  2. период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
  3. размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица.

Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника, последним вовремя процесса может быть инициирована . Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

  1. кредиторы;
  2. лично предприниматель-должник;
  3. уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, который признаёт факт своей неплатёжеспособности, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов.

Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

  1. Инициатор направляет ходатайство в суд.
  2. Перед тем как оформить банкротство ИП заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте .

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость, прочие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.

  1. Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.
  2. Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств индивидуального предпринимателя.
  3. По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: , продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
  4. Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.
  5. При принятии решения о должник теряет все права на его распоряжение.
  6. Назначается процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
  7. На финансовые обязательства вводится мораторий.

В связи с внесёнными в 2016 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса. выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд.

Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом.

Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах.

Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа. В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

  1. Квитанции об оплате обязательных взносов.
  2. Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
  3. Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
  4. Регистрационные документы.
  5. Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
  6. Данные об имуществе ИП.

На рассмотрение ходатайства и ознакомление с делом судье может понадобиться от 15 до 90 дней. После рассмотрения обращения, суд может принять одно из следующих решений:

  1. Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.
  2. Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
  3. При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении , который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя.

Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.Помимо вышеизложенных полномочий финуправляющий обязан следить за сохранностью имущества должника, информировать судью и других участников процесса о случаях выявления признаков необоснованного банкротства, вести учёт требований кредиторов, контролировать реструктуризацию долгов, отчитываться перед судом и другими сторонами о ходе процесса.Работу управляющего оплачивает ИП банкрот.

При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

  1. передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
  2. утверждение плана реструктуризации;
  3. подписание мирового соглашения.
  4. направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

  1. наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
  2. должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность;
  3. последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.
  4. все крупные финансовые операции (от 50 000 рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные :

  1. непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.
  2. просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
  3. проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами.

Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

  1. государственные награды;
  2. продукты питания;
  3. личные вещи;
  4. предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
  5. транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат. Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд.

Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.Максимальный период исполнения плана погашения долга — 3 года.

Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.Практически на любой стадии рассмотрения дела о несостоятельности ИП стороны могут договориться и подписать мировое соглашение. Когда соглашение подписывается заинтересованными лицами, рассмотрение дела закрывается и стороны уже не смогут вернуться в суд с такими же требованиями. Таким образом, мировое соглашение и решение суда имеют одинаковое значение и силу.Мировое соглашение считается наиболее приемлемым решением для всех участников процесса.

Оно должно быть подписано каждой стороной и соответствовать действующему законодательству.С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью.

Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

  1. другие задолженности.
  2. долги по зарплатам сотрудникам ИП;
  3. алименты и судебные издержки;

Расходы на банкротство ИП превышают стоимость подобной процедуры физлица.

Далее, рассмотрим более подробно сколько стоит банкротство ИП.Перед тем как начать процедуру банкротства следует оплатить обязательные взносы:

  1. госпошлина – 6 тыс. рублей;
  2. судебный депозит – 25 тыс. рублей;
  3. прочие расходы (оплата отправки писем, регистрации на электронных ресурсах и т. д.).
  4. оплата публикации о начале процесса – от 15 000 рублей;
  5. вознаграждение финуправляющего за каждый последующий этап процедуры — 25 000 рублей;

Ориентировочная минимальная стоимость банкротства ИП составляет 45 000 рублей.Все перечисленные траты должен оплачивать предприниматель. Затраты на банкротство ИП у должника могут оплатить доверенные лица.

По просьбе обратившегося лица сумму судебного депозита можно разделить.Источник:

Особенности банкротства ИП

Малый бизнес сейчас находится в сложных условиях.

Многим становится нечем платить по обязательствам.

Выходом из тупика может стать объявление о своей несостоятельности. В этой статье мы расскажем, как провести банкротство ИП и свести к минимуму негативные последствия.В связи с пандемией коронавируса субъектам МСП из пострадавших отраслей автоматически предоставляется отсрочка по уплате большинства налогов. Вместе с этим утверждены правила, в соответствии с которыми компаниям могут быть предоставлены индивидуальные отсрочки.

Воспользуйтесь нашим калькулятором отсрочек, чтобы определить, какие льготы по отсрочкам может получить ваш бизнес.Калькулятор отсрочек в связи с COVID-19Процесс признания банкротства регламентирован законом 127-ФЗ от 26.10.2002 года. В соответствии с ним несостоятельность – это неспособность исполнить свои финансовые обязательства. Признаки банкротства ИП – невозможность оплатить кредиты, выплатить зарплату сотрудникам, перевести средства поставщикам.Часто можно услышать мнение, что банкротство – это прощение всех долгов.

На самом деле это не совсем так. В первую очередь, смысл процедуры в том, чтобы помочь гражданину сбросить долговое бремя и при этом максимально учесть интересы кредиторов.Поэтому перед тем, как объявить банкротство, стоит хорошо подумать.

Чтобы понять насколько это выгодно, нужно оценить соотношение долга к тому, чем владеет гражданин.

И тут надо сделать важное отступление, поскольку речь в данном случае идёт об индивидуальном предпринимателе.Важно понимать: законодательство не делает никакой разницы между физическим лицом и предпринимателем в части имущества и обязательств.

ИП остаётся таким же гражданином, просто вместе со статусом приобретает новые права и обязанности.

И по своим долгам, которые связаны с бизнесом, он отвечает всем своим имуществом.

В том числе и личным, которое не используется в бизнесе.Особенности банкротства предпринимателя в следующем: перед тем, как затевать процедуру, ИП разумно закрыть свой бизнес и . Ведь даже если деятельность не ведётся, на протяжении всего времени, пока предприниматель состоит на учете в ИФНС, он должен платить .Очень часто предприниматели уходят из бизнеса, не погасив задолженности перед бюджетом. Если ИП просто закрыть, то эти неоплаченные налоги будут числиться за гражданином долгие годы.

Между тем, банкротство ИП с долгами по налогам поможет их списать или в крайнем случае уплатить с отсрочкой и без штрафных санкций.ИП или обычный гражданин обязан в течение 30 дней подать заявление в арбитражный суд о признании его банкротом, после того как узнал о том, что:

  1. размер его долга составляет не менее 500 000 рублей;
  2. рассчитавшись сейчас с требованиями одного кредитора, не сможет исполнить требования других;
  3. долговые платежи не были произведены в течение более чем трёх месяцев (начиная с даты, когда эти обязательства возникли).

Но вовсе не обязательно дожидаться полумиллионных долгов – нужно действовать, как только замечены первые признаки банкротства ИП. Это задолженности по налогам, кредитам, займам, которые он не может оплатить. Под невозможностью оплаты понимают следующее: стоимость имущества предпринимателя плюс сумма его доходов меньше, чем размер долга.

Если же размер активов превышает обязательства, то у этого предпринимателя нет оснований начинать процедуру несостоятельности. К тому же это невыгодно. Ведь когда имущество уходит «с молотка», оно продается по заниженной цене.

Поэтому если имеются активы, особенно ликвидные, то ИП выгоднее распродать их самостоятельно и за счёт вырученных средств покрыть долги.Теперь о том, как оформить банкротство ИП.Признать гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, несостоятельным, может только арбитражный суд. В первую очередь, стоит сняться с учёта в качестве ИП. Далее следует найти финансового управляющего.

Это обязательный элемент процедуры несостоятельности.Управляющий будет проводить процедуру и заниматься оповещением кредиторов. Для поиска управляющего можно воспользовался данными из Федерального реестра сведений о банкротстве.

Кроме того, необходимо:

  1. оплатить госпошлину в размере 300 рублей;
  2. уведомить кредиторов о подаче заявления на банкротство, разместив публикацию на сайте fedresurs.ru за 15 дней до обращения в суд.
  3. внести на депозитный счет суда 25 000 рублей (эта сумма пойдёт в оплату услуг финансового управляющего);

Процедура банкротства ИП / гражданина начинается с заявления в арбитражный суд.

Туда нужно представить комплект документов, полный перечень которых есть в статье 213.4 закона 127-ФЗ. Документов очень много, но подавать нужно не все, а только те, которые относятся к конкретной ситуации.

Все документы можно поделить на три группы:

  • Документы гражданина / ИП. Это паспорт, ИНН, СНИЛС, при наличии семьи – свидетельства о браке и о рождении детей. А также документы, подтверждающие статус ИП: или .
  • Документы, подтверждающие наличие у ИП имущества и доходов.
  • Документы, которые подтверждают задолженность: договоры кредита / займа, документы, подтверждающие просрочку и так далее.

Примерный перечень будет таким:

  1. Список кредиторов, их адреса и суммы задолженностей, а также документы, которые подтверждают обоснованность требований кредиторов.
  2. Список должников индивидуального предпринимателя (с указанием их адресов и суммы задолженности).
  3. Выписка из ЕГРИП (получена не позже 5-ти рабочих дней до даты подачи в суд).
  4. Другие документы, которые подтверждают неплатежеспособность ИП.
  5. Перечень собственного имущества ИП с приложением документов о собственности.

Далее нужно посчитать сумму задолженности. Теперь можно приступать к формированию заявления в арбитражный суд.В течение 5 дней после получения документов суд должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен управляющий).

В определении должна быть указана дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику. Срок рассмотрения – от 15 до 30 дней с даты вынесения определения арбитражным судом.В соответствии с действующим законодательством, арбитражный суд может рассматривать дело о банкротстве в течение не более 7 месяцев со дня поступления заявления о банкротстве.Задача суда – принять решение о том, обоснованно ли заявление гражданина о банкротстве. Может быть и так, что в приёме заявления откажут.

Причины разные: неправильно посчитана сумма задолженности, неверно составлено заявление.

Также может оказаться, что по факту у ИП имеется достаточно имущества для покрытия долгов, и оснований в признании его несостоятельным нет. В ходе заседания предпринимателю нужно постараться убедить суд в своей неплатёжеспособности.На втором заседании собираются кредиторы, должник и его управляющий.

На данном этапе задача суда – установить, насколько обоснованы требования каждого кредитора. После этого требование утверждается полностью либо частично, а кредитор становится конкурсным.

Это означает, что должник обязан с ним рассчитаться.Иногда на этой стадии стороны достигают мирового соглашения. Допустим, у ИП был долг по кредиту, который он не мог оплачивать. Банк пересмотрел условия и простил часть задолженности или уменьшил проценты.

Либо ИП по своей воле решил реализовать какое-то имущество и погасить долг.

Условия мирового соглашения обсуждаются сторонами и могут быть более или менее выгодны для каждой из них.Мирового соглашения необязательно достигают в ходе судебного разбирательства. Оно может быть заключено на любой стадии процесса.Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга.

Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход.

Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам.

Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года.

На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.Дальше идёт довольно продолжительный период, в течение которого должник выплачивает средства своим кредиторам. За месяц до того, как он закончит выплаты, управляющий оповещает кредиторов об окончании расчётов.

Проводится последнее судебное заседание, на котором арбитр должен зафиксировать, что должник рассчитался, а кредиторы не имеют к нему никаких претензий.Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход.

Но так бывает далеко не всегда. Если предпринимателю нечем оплатить свои долги за 3 года или план реструктуризации не утвердили, суд объявляет его банкротом.

Далее процедура банкротства ИП переходит в распродажу его имущества.Есть активы, которые нельзя направлять на погашение долгов.

Это личные вещи, денежные средства в размере прожиточного минимума и некоторые другие. Кроме того, нельзя лишить человека единственной квартиры или иного жилья.Руководит процессом финансовый управляющий.

Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее. Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.Какие последствия для должника влечет банкротство?

Нельзя сказать, что их нет, но они весьма гуманны:

  1. 5 лет нельзя занимать руководящие должности в микрофинансовых организации и негосударственных пенсионных фондах;
  2. 3 года нельзя возглавить компанию;
  3. 10 лет нельзя возглавлять банк.
  4. 5 лет необходимо сообщать банкам, микрофинансовым организациям и иным кредиторам о том, что вы проходили процедуру банкротства;
  5. 5 лет нельзя вновь заявлять о своей несостоятельности;

Если на момент подачи заявления в суд гражданин был в статусе ИП, то ко всему, перечисленному выше, он 5 лет не сможет заниматься предпринимательской деятельностью.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+